每經(jīng)記者 涂穎浩    每經(jīng)編輯 陳旭    

近日，匯豐人壽發(fā)布公告稱，公司唯一股東匯豐保險(xiǎn)（亞洲）有限公司（以下簡(jiǎn)稱“匯豐保險(xiǎn)”），擬增資3.62億元，增資后公司注冊(cè)資本將由23.14億元增至26.76億元。上述變更注冊(cè)資本事項(xiàng)待國(guó)家金融監(jiān)督管理總局上海監(jiān)管局批準(zhǔn)后生效。

據(jù)悉，匯豐保險(xiǎn)于2025年2月19日簽署書(shū)面決議，同意本次增資事項(xiàng)的議案。增資后，匯豐保險(xiǎn)持有匯豐人壽100%股權(quán)比例維持不變。

2022年以來(lái)，匯豐人壽陸續(xù)完成股權(quán)變更、增資、渠道多元化開(kāi)拓、產(chǎn)品和服務(wù)創(chuàng)新等，公司業(yè)務(wù)收入和償付能力隨之提升。最新一個(gè)季度的償付能力報(bào)告顯示，2024年，匯豐人壽實(shí)現(xiàn)保險(xiǎn)業(yè)務(wù)收入為130.89億元，同比增長(zhǎng)79%，凈利潤(rùn)1.95億元，較上年大幅扭虧。

匯豐人壽增資前后股權(quán)結(jié)構(gòu)對(duì)照表

股權(quán)變更三年來(lái)三度增資

公開(kāi)資料顯示，匯豐人壽于2009年8月正式開(kāi)業(yè)，目前經(jīng)營(yíng)范圍包括上海、北京、天津、廣東省、深圳、浙江省、四川省、江蘇省。

匯豐人壽最初由匯豐保險(xiǎn)及國(guó)民信托于2009年合資組建，雙方各持50%股權(quán)。2020年，國(guó)民信托將所持的50%股權(quán)轉(zhuǎn)讓給匯豐保險(xiǎn)。2022年6月，匯豐人壽完成股權(quán)變更，正式成為匯豐保險(xiǎn)在中國(guó)內(nèi)地的全資控股子公司。

自匯豐人壽完成股東變更事宜后，作為匯豐人壽的唯一股東，匯豐保險(xiǎn)曾向匯豐人壽進(jìn)行過(guò)兩次注資，使得公司的注冊(cè)資本由10.25億元分別提升至16.6億元和23.14億元。匯豐人壽相關(guān)負(fù)責(zé)人曾對(duì)此表示，這體現(xiàn)了公司股東對(duì)于匯豐人壽在中國(guó)市場(chǎng)長(zhǎng)期、健康、穩(wěn)定發(fā)展的堅(jiān)定支持，并將進(jìn)一步提高公司的償付能力水平，增強(qiáng)公司抵御風(fēng)險(xiǎn)的能力。

經(jīng)過(guò)增資，匯豐人壽的償付能力水平也得到逐步提升。比如在2023年第二季度末，匯豐人壽核心償付能力充足率為184.37%，較上季度末上升45.74個(gè)百分點(diǎn)，綜合償付能力充足率為234.43%，較上季度末上升48.43個(gè)百分點(diǎn)。

匯豐人壽2024年第四季度償付能力報(bào)告顯示，2024年公司保險(xiǎn)業(yè)務(wù)收入為130.89億元，同比增長(zhǎng)79%，實(shí)現(xiàn)凈利潤(rùn)1.95億元，較上年大幅扭虧。

截至2024年第四季度末，匯豐人壽核心償付能力充足率為193.02%，綜合償付能力充足率為268.87%，較上季度末分別上升了約3個(gè)百分點(diǎn)和1個(gè)百分點(diǎn)。公司最近一次風(fēng)險(xiǎn)綜合評(píng)級(jí)結(jié)果為BB類，屬于償付能力充足率達(dá)標(biāo)且風(fēng)險(xiǎn)較小的公司。

2024年扭虧為盈 實(shí)現(xiàn)凈利潤(rùn)1.95億元

財(cái)務(wù)數(shù)據(jù)顯示，2022年匯豐人壽保險(xiǎn)業(yè)務(wù)收入為37.25億元，2023年同比增長(zhǎng)了96%至73.11億元，公司2022年凈虧損5.41億元，到2023年虧損幅度縮小至0.85億元。

匯豐人壽在2023年年報(bào)中稱，公司近年來(lái)陸續(xù)完成股權(quán)變更、增資、渠道多元化開(kāi)拓、產(chǎn)品和服務(wù)創(chuàng)新等，支持公司實(shí)現(xiàn)長(zhǎng)期健康發(fā)展目標(biāo)。

以往匯豐人壽在銷售上嚴(yán)重依賴銀保渠道。2020年，公司銀行兼業(yè)代理渠道業(yè)務(wù)占比高達(dá)97.9%，隨著直銷渠道、經(jīng)紀(jì)渠道業(yè)務(wù)增長(zhǎng)，2022年匯豐人壽銀行渠道業(yè)務(wù)占比下降至81.26%，2023年，公司銀保渠道業(yè)務(wù)占比進(jìn)一步降至65.97%，同時(shí)，保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)渠道占比升至約20%，直銷渠道占比升至約13.7%。

根據(jù)公司最新一季度償付能力報(bào)告披露的信息，公司銷售前五的產(chǎn)品分別為：匯豐鴻利月月盈C款年金保險(xiǎn)（分紅型）、匯豐匯創(chuàng)世代終身壽險(xiǎn)、匯豐尊享世代C款終身壽險(xiǎn)（分紅型）、匯豐匯傳逸生終身壽險(xiǎn)、匯豐尊享世代終身壽險(xiǎn)。

在公司多元渠道開(kāi)拓、業(yè)績(jī)拐點(diǎn)到來(lái)的關(guān)鍵時(shí)期，公司董事長(zhǎng)變更的消息也引發(fā)市場(chǎng)關(guān)注。

今年1月，匯豐人壽發(fā)布公告，根據(jù)公司唯一股東匯豐保險(xiǎn)（亞洲）有限公司相關(guān)決議，董事長(zhǎng)孫丹瑩卸任公司董事、董事長(zhǎng)職務(wù)；同時(shí)根據(jù)相關(guān)監(jiān)管規(guī)定、公司章程和董事會(huì)決議，公司現(xiàn)任非執(zhí)行董事程思韻代為履行董事長(zhǎng)職責(zé)。

據(jù)悉，2025年2月6日，匯豐人壽唯一股東以書(shū)面決議的形式通過(guò)2025年度財(cái)務(wù)預(yù)算方案和董事長(zhǎng)人選。

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