長三角地區(qū)，不僅是中國經(jīng)濟(jì)的璀璨明珠，也是財(cái)富管理的沃土。東吳證券，起于蘇州、興于長三角，憑借其得天獨(dú)厚的地理位置優(yōu)勢，正積極挖掘并積累高質(zhì)量的客戶資源，全力推動財(cái)富管理業(yè)務(wù)的蓬勃發(fā)展。

2024年，東吳證券在財(cái)富管理轉(zhuǎn)型的道路上加速奔跑，以客戶為中心，精心打磨產(chǎn)品與服務(wù)，力求在每一個細(xì)節(jié)上都實(shí)現(xiàn)質(zhì)的飛躍。那么，在這場深刻的變革中，東吳證券在客戶管理、產(chǎn)品創(chuàng)新、服務(wù)升級等方面究竟展現(xiàn)了哪些引人注目的亮點(diǎn)呢？讓我們一起探尋其背后的精彩故事，感受財(cái)富管理新時期的脈動。

開發(fā)600多種客戶標(biāo)簽完善客戶畫像

曾有名言道，你要比用戶自己本身更了解他們，甚至在他們自己都沒覺察前，你就已經(jīng)知道，他們最需要的是什么？為了實(shí)現(xiàn)這一愿景并破解券商營銷中的難題，精細(xì)化客戶畫像的構(gòu)建顯得尤為重要。東吳證券正是通過客戶標(biāo)簽這一利器，來完善其客戶畫像體系。

東吳證券通過構(gòu)建客戶標(biāo)簽系統(tǒng)，依據(jù)客戶資產(chǎn)狀況、風(fēng)險偏好、行為習(xí)慣等關(guān)鍵要素，進(jìn)行了細(xì)致的分類與分級，目前已開發(fā)600多種客戶標(biāo)簽。借助這些標(biāo)簽，公司能夠深入洞察數(shù)據(jù)，從多維度、多角度分析客群經(jīng)營價值貢獻(xiàn)。通過數(shù)據(jù)看板等工具，公司也能及時掌握營銷動態(tài)，厘清業(yè)務(wù)發(fā)展思路，合理評估并優(yōu)化業(yè)務(wù)資源的投入，從而提升客群經(jīng)營效率。

當(dāng)然，東吳證券客群經(jīng)營亮點(diǎn)遠(yuǎn)不止于此。公司總部會統(tǒng)一組織開展策略報告會、東吳私享會、東吳E路行、走進(jìn)上市公司等活動。同時，各分支機(jī)構(gòu)結(jié)合自身特點(diǎn)與客戶需求，組織特色客戶沙龍活動。此外，東吳證券還在分公司和中心營業(yè)部組建渠道專員隊(duì)伍，聯(lián)合銀行、基金公司等開展投資策略報告會，支持分支機(jī)構(gòu)開展多種線下營銷活動，進(jìn)一步增加高凈值客戶服務(wù)頻次，提升客戶黏性。

值得一提的是，東吳證券還多次組織ETF客戶實(shí)盤交易大賽，不僅提升了客戶服務(wù)體驗(yàn)，還豐富了分支機(jī)構(gòu)一線員工開發(fā)、維護(hù)客戶的展業(yè)手段，有效宣傳了公司品牌形象。

2024年ETF保有量突破100億元

近年來，東吳證券在財(cái)富管理轉(zhuǎn)型的道路上步履不停，持續(xù)拓寬其產(chǎn)品線，精心打造了一套獨(dú)具東吳特色的產(chǎn)品體系與譜系，旨在全方位滿足廣大客戶日益多元化的理財(cái)需求。

據(jù)悉，目前東吳證券已擁有遍布全國的138家營業(yè)部，為超過270萬名個人客戶和3000多家機(jī)構(gòu)客戶提供了全方位的金融產(chǎn)品資產(chǎn)配置服務(wù)。其產(chǎn)品線涵蓋了公募、私募、資管、信托、高端客戶定制以及FOF組合等多個領(lǐng)域，累計(jì)保有管理資產(chǎn)超500億元。

進(jìn)一步觀察發(fā)現(xiàn)，東吳證券緊跟國家戰(zhàn)略步伐，為客戶精心篩選并布局了包括中證A50ETF、A500ETF、滬深300ETF在內(nèi)的各類公募寬基指數(shù)產(chǎn)品，ETF保有量于2024年更是邁過了100億元的里程碑。同時，東吳證券從客戶需求出發(fā)，為各類客戶定制化配置行業(yè)、策略場外基金。

對于追求更高層次投資體驗(yàn)的高端客戶，東吳證券提供了量化與主觀權(quán)益雙輪驅(qū)動的私募服務(wù)，助力客戶精準(zhǔn)布局二級權(quán)益市場。此外，東吳證券還提供以固收為主的資管產(chǎn)品，為客戶資產(chǎn)的保值增值提供了有力保障。

值得一提的是，東吳證券2024年半年報顯示，僅在1~6月東吳證券代銷金融產(chǎn)品銷量為77.86億元，期權(quán)托管資產(chǎn)2.4億元，較年初實(shí)現(xiàn)大幅增長。

豐富財(cái)富管理服務(wù)內(nèi)容

優(yōu)質(zhì)且多樣化的金融產(chǎn)品構(gòu)成了吸引客戶的基礎(chǔ)，而卓越的客戶服務(wù)則是確?？蛻糸L期留存的關(guān)鍵。據(jù)了解，東吳證券打造了多個服務(wù)品牌：零售客戶服務(wù)品牌“秀財(cái)”、證券投顧服務(wù)品牌“秀盈投顧”、智能交易服務(wù)品牌“秀智投”，以及針對高凈值客戶的“秀享”服務(wù)品牌，為投資者提供覆蓋投資咨詢、交易工具及資產(chǎn)配置的全方位服務(wù)。

具體來說，針對零售客戶，東吳證券打造了數(shù)智化財(cái)富管理平臺東吳秀財(cái)App，依托A5交易系統(tǒng)、數(shù)字化中臺，構(gòu)建多元化數(shù)字服務(wù)生態(tài)，為客戶提供證券開戶、交易買賣、財(cái)富配置、智能投顧等一站式、差異化線上投資理財(cái)服務(wù)。東吳秀財(cái)App自2015年上線以來，持續(xù)迭代升級，優(yōu)化用戶體驗(yàn)，目前累計(jì)用戶達(dá)200萬。

進(jìn)一步來看，2024年東吳證券對“秀盈投顧”品牌進(jìn)行了全面升級，挑選了一批精英投資顧問團(tuán)隊(duì)，為客戶提供資產(chǎn)配置建議、投資分析及投資者教育內(nèi)容等專業(yè)的投資顧問服務(wù)。據(jù)悉，自“秀盈投顧”上線以來，東吳證券不斷完善投顧產(chǎn)品體系，目前已逐步構(gòu)建起“投顧+主觀、投顧+資訊、投顧+工具”的服務(wù)體系，為客戶提供包括投教、觀點(diǎn)、模擬組合、直播、一對一咨詢、課程等在內(nèi)的全方位投資顧問服務(wù)。

與此同時，東吳證券還搭建“秀智投”業(yè)務(wù)專區(qū)，通過自研與共建方式為個人客戶提供差異化、智能化交易服務(wù)，滿足客戶交易智能化需求。

針對高凈值客戶，東吳證券精心打造了“秀享”服務(wù)品牌，旨在滿足客戶“人-家-企-社”多方位需求，進(jìn)一步提升客戶體驗(yàn)。值得一提的是，為高端客戶量身定制的東吳之聲（VOD）AI甄選服務(wù)，不僅持續(xù)優(yōu)化客戶服務(wù)體驗(yàn)，還助力一線員工展業(yè)，同時提供東吳證券品牌形象的多元化展示功能，為客戶帶來一站式、智能化的服務(wù)解決方案。 文/尹勝