近日，人民銀行營業(yè)管理部公布了一則行政處罰信息，商銀信支付服務有限責任公司（以下簡稱“商銀信支付”）因涉十六項違規(guī)，被合計罰款1.16億元。

1.16億元！罰單刷新高

近日，央行營業(yè)管理部公示，商銀信支付服務有限責任公司（下稱“商銀信支付”）因涉挪用備付金、為非法集資平臺直接提供支付結(jié)算服務等十六項違規(guī)，合計罰沒1.16億元。

十六項違規(guī)錄得天價罰單

從央行營業(yè)管理部公示的行政處罰信息來看，商銀信支付因以下16項違規(guī)，被給予警告，沒收違法所得5009.097471萬元，并處罰款6588.694167萬元，罰沒合計11597.791638萬元。這也刷新央行對單家支付機構(gòu)罰金近年新高。

券商中國記者此前不完全統(tǒng)計，2018年第三方支付機構(gòu)收到央行各地的罰單數(shù)量127張、其中涉罰金的105張，累計違規(guī)罰金超過2億元，是上一年罰額的近7倍，千萬元級以上罰單數(shù)6起；2019年，超90家被罰，合計罰金超過1.5億元，其中不乏環(huán)迅支付合計被處罰6000余萬元等大額罰單。

支付機構(gòu)頻吃大額罰單

近年來，第三方支付機構(gòu)頻頻“吃”罰單，且罰金屢創(chuàng)新高，大額罰單幾乎成常態(tài)化趨勢。

4月29日，央行鄭州市中心支行行政處罰公示表顯示，第三方支付公司瑞銀信因9項違法違規(guī)被處罰人民幣680.5萬元。這是今年以來瑞銀信收到的第四張罰單。

而就在不久前，瑞銀信剛剛創(chuàng)下央行了對支付機構(gòu)開出的罰單金額新高。3月26日，央行深圳市中心支行作出行政處罰決定，向瑞銀信開出6張罰單，合計罰款6201.5萬元。其中，瑞銀信被罰6124萬元；該公司3名相關(guān)責任人合計被罰35.5萬元。

此外，今年1月和3月，瑞銀信已經(jīng)分別被央行重慶營業(yè)管理部、杭州中心支行作出行政處罰，兩次罰款合計1002.23萬元。

這意味著，瑞銀信今年合計被罰款近7000萬元。

而從違規(guī)行為看，備付金、反洗錢等方面是第三方支付機構(gòu)踩“紅線”的重點領(lǐng)域。

根據(jù)“反洗錢”服務公司徵悠咨詢的統(tǒng)計數(shù)據(jù)，今年一季度支付機構(gòu)的罰單延續(xù)了上一季度的分布情況，支付行業(yè)監(jiān)管明顯更為嚴格，處罰金額占比由2019年四季度的18%劇增到42.5%。

4月30日，央行反洗錢局發(fā)布的《2019年人民銀行反洗錢監(jiān)督管理工作總體情況》顯示，去年人民銀行全系統(tǒng)共開展了658項反洗錢專項執(zhí)法檢查、1086項含反洗錢內(nèi)容的綜合執(zhí)法檢查，處罰違規(guī)機構(gòu)525家、罰款2.02億元，處罰個人838人、罰款1341萬元，罰款合計2.15億元，同比增長13.7%。

其中，檢查銀行業(yè)機構(gòu)1321家、處罰違規(guī)機構(gòu)422家、罰款1.44億元，處罰個人690人、罰款957萬元，罰款合計1.54億元；檢查非銀行支付機構(gòu)47家、處罰違規(guī)機構(gòu)11家、罰款2943萬元，處罰個人19人、罰款142萬元，罰款合計3085萬元。 該報告稱，將進一步鞏固成果、凝聚共識，擬定銀行業(yè)和保險業(yè)領(lǐng)域反洗錢合作方案，為后續(xù)反洗錢監(jiān)管合作奠定堅定基礎(chǔ)。

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