每經(jīng)編輯 每經(jīng)實(shí)習(xí)記者 胡敏超    

違規(guī)五花八門 兩融易中槍   

接下來(lái)，看一下券商哪些業(yè)務(wù)容易觸碰監(jiān)管“紅線”。從公告披露的今年以來(lái)被立案調(diào)查或處罰的業(yè)務(wù)來(lái)看，兩融業(yè)務(wù)最容易中槍。

2014年12月15日~28日，證監(jiān)會(huì)對(duì)45家證券公司的融資類業(yè)務(wù)進(jìn)行了為期兩周的現(xiàn)場(chǎng)檢查。2015年1月16日，有五大券商披露了在檢查過(guò)程中遭受處罰的情況。

中信證券、海通證券和國(guó)泰君安，存在違規(guī)為到期融資融券合約展期問(wèn)題，受過(guò)處理仍未改正，且涉及客戶數(shù)量較多的情況，處罰是：暫停新開(kāi)融資融券客戶信用賬戶3個(gè)月。

此外，招商證券存在向不符合條件的客戶融資融券問(wèn)題，并且受過(guò)處理仍未改正；廣發(fā)證券存在向不符合條件的客戶融資融券、違規(guī)為到期融資融券合約展期問(wèn)題，且涉及客戶數(shù)量較多。廣發(fā)證券和招商證券都被證監(jiān)會(huì)采取責(zé)令限期改正的行政監(jiān)管措施。

此次對(duì)國(guó)信證券、中信證券、海通證券的兩融業(yè)務(wù)違規(guī)的立案調(diào)查，又是發(fā)生在年底。在證監(jiān)會(huì)懲罰力度加強(qiáng)的預(yù)期下，有投資者向記者表達(dá)了擔(dān)憂。

值得一提的是，國(guó)信證券在2015年4月被證監(jiān)會(huì)采取了責(zé)令增加內(nèi)部合規(guī)檢查次數(shù)的行政監(jiān)管措施。原因是國(guó)信證券存在向從事證券交易時(shí)間連續(xù)計(jì)算不足半年的客戶融資融券等問(wèn)題。

除兩融業(yè)務(wù)外，證監(jiān)會(huì)對(duì)“不了解客戶”的券商也沒(méi)“手軟”。這從2015年9月證監(jiān)會(huì)對(duì)方正證券、海通證券、廣發(fā)證券和華泰證券四大券商開(kāi)出2.4億的罰單可見(jiàn)一斑。

《每日經(jīng)濟(jì)新聞》記者還發(fā)現(xiàn)，其他的違規(guī)只能用五花八門來(lái)形容。

如長(zhǎng)江證券未與轉(zhuǎn)載機(jī)構(gòu)簽訂協(xié)議，未明確轉(zhuǎn)載責(zé)任，致使轉(zhuǎn)載機(jī)構(gòu)篡改了研究報(bào)告標(biāo)題，研報(bào)報(bào)送審核人員不符合公司內(nèi)部規(guī)定；東興證券集中交易系統(tǒng)部分運(yùn)行異常，導(dǎo)致公司部分客戶無(wú)法及時(shí)登陸交易，公司未就該信息安全事件及時(shí)向北京證監(jiān)局報(bào)告；2014年9月~2015年3月，方正證券的財(cái)務(wù)報(bào)表及2014年度報(bào)告，均將20.50億元的投資定性為銀行存款，導(dǎo)致年度報(bào)告、凈資本計(jì)算表等報(bào)表存在違反會(huì)計(jì)準(zhǔn)則、證券公司凈資本計(jì)算規(guī)則的情形，財(cái)務(wù)報(bào)表被會(huì)計(jì)師事務(wù)所出具了保留意見(jiàn)。