每經(jīng)編輯 每經(jīng)記者 鄧莉蘋    

◎每經(jīng)記者 鄧莉蘋

近日，多家P2P平臺被警方調(diào)查的消息引起行業(yè)廣泛關(guān)注。

近期，全國多地的經(jīng)偵部門都對當(dāng)?shù)匕≒2P等在內(nèi)的機構(gòu)進行了排查。以深圳地區(qū)為例，深圳公安局在最近幾個月通報了破獲了多起“非法吸收公眾存款案”的案件。

昨日（9月15日），深圳市公安局經(jīng)濟犯罪偵查局二大隊副大隊長姚志亮在“關(guān)于防范打擊非法集資法律政策”專題講座上表示，“今年，我們在進行非法集資的專項打擊行動，現(xiàn)在還不知道什么時候結(jié)束，按照上面的要求，我們還是會繼續(xù)打擊下去。”

姚志亮表示，調(diào)查一個P2P平臺考慮的要件很多，但最主要的還是看“資金池”的問題。此外，2015年至今立案數(shù)量增加較多，也有經(jīng)偵部門主動出擊的原因。

多家平臺被查

在近期被調(diào)查的多家P2P平臺中，不乏融金所等規(guī)模較大的平臺，這在業(yè)界引起極大的反響。

有業(yè)內(nèi)人士表示，最近兩個月以來，經(jīng)偵部門對互聯(lián)網(wǎng)金融領(lǐng)域查得比較緊。今年以來，深圳已經(jīng)有多家平臺被查，之前被查是一些比較小的平臺，所以沒有引起非常廣泛的關(guān)注。

一位互聯(lián)網(wǎng)金融行業(yè)協(xié)會人士此前表示，警方在近期開展了一系列排查活動，不只是一家P2P平臺被查，也不只是針對P2P平臺。

事實上，最近幾個月，公安機關(guān)通報的“非法吸收公眾存款”和“非法集資”案件不斷出現(xiàn)。

就在9月14日，深圳市公安局網(wǎng)站發(fā)布消息稱，“寶安警方在‘5+3’專項行動中，根據(jù)前期摸排掌握的線索，破獲一起非法吸收公眾存款案，抓獲7名嫌疑人，涉案金額達255萬余元。經(jīng)審訊，嫌疑人藍某龍等7人對利用網(wǎng)貸平臺非法吸收公眾存款的犯罪事實供認不諱。”

姚志亮通報的數(shù)據(jù)也顯示，從2013年至今，深圳市非法集資的立案數(shù)和破案數(shù)都是逐年增長的。其中，2013年深圳全市非法集資的立案和破案數(shù)分別為54宗和27宗，2014年則是42宗和25宗，而2015年截至目前，已經(jīng)立案132宗，破案62宗。

對于今年立案數(shù)量增加較多的原因，姚志亮認為，之前的經(jīng)濟形勢好，平臺或者公司集資的資金很多都能夠兌換，而到了今年，情況有了變化。此外，今年此類案件增長也有經(jīng)偵部門主動出擊的原因，如果等到風(fēng)險暴露有人報案才查，老百姓受到的損傷會更多。“到后面就主動出擊，一些案件我們是主動參與，或者主動進行打擊。”

事實上，今年以來，北京、上海等地也開展過打擊非法集資專項整治行動。

以深圳為例，目前傳出被調(diào)查的P2P平臺就已經(jīng)有多家。其中，國湘資本已宣布暫停交易，合利在線近日則發(fā)布公告稱，“為配合近期全國范圍內(nèi)的金融秩序整頓（股市震蕩期，P2P行業(yè)整頓等），合利在線目前各項業(yè)務(wù)暫停一周，但業(yè)務(wù)仍然會健康發(fā)展，僅本網(wǎng)部分員工正在協(xié)助有關(guān)部門調(diào)查中。”

利于促進行業(yè)規(guī)范

事實上，面對近期的行業(yè)動向，不少互聯(lián)網(wǎng)金融人士對相關(guān)問題也極其重視。昨日的講座就有上百位P2P平臺人士到場。

一位參會P2P平臺人士對《每日經(jīng)濟新聞》記者表示，最近查得很嚴，大家對行業(yè)內(nèi)的很多問題都非常關(guān)注。

姚志亮表示，P2P行業(yè)目前存在著資金托管有名無實、虛假投資擔(dān)保、自融自用、虛假夸大宣傳以及流動性風(fēng)險等幾大問題。

他還表示，調(diào)查一個P2P平臺考慮的要件很多，但最主要的還是看“資金池”的問題。

姚志亮稱，很多網(wǎng)絡(luò)平臺，特別是P2P，為了經(jīng)營發(fā)展需要，可能會觸碰一些監(jiān)管和法律紅線，比如“資金池”等。

他建議，業(yè)內(nèi)人士要按照此前下發(fā)的行業(yè)指導(dǎo)意見或者現(xiàn)在的法律要求，逐漸規(guī)范經(jīng)營，把自己的平臺做得更穩(wěn)健一些。

在業(yè)內(nèi)人士看來，一系列監(jiān)管政策的出臺和警方的連續(xù)動作，也會讓行業(yè)逐步規(guī)范。

前述行業(yè)協(xié)會人士認為，互聯(lián)網(wǎng)金融行業(yè)需要規(guī)范，以前是一種野蠻生長、雜草叢生的狀態(tài)，給投資人和平臺自身經(jīng)營都造成了不好的影響，警方提早調(diào)查規(guī)范，長期來看是一個好事情。

華南地區(qū)某P2P平臺高層認為，監(jiān)管政策的出臺、警方的快速響應(yīng)，對規(guī)范行業(yè)發(fā)展、引導(dǎo)行業(yè)有序競爭有重大指導(dǎo)作用，對于行業(yè)的一些亂象也能起到很好的警示作用；從業(yè)者將更為注重對投資者利益的保護和自身的風(fēng)控建設(shè)，行業(yè)的優(yōu)勝劣汰也將加速。