2025年9月15日，一場(chǎng)旨在提升公眾金融素養(yǎng)和風(fēng)險(xiǎn)防范能力，維護(hù)金融消費(fèi)者和投資者合法權(quán)益的活動(dòng)——金融教育宣傳周，在金融監(jiān)管總局、中國(guó)人民銀行與中國(guó)證監(jiān)會(huì)的聯(lián)合推動(dòng)下正式拉開帷幕。本次活動(dòng)以“保障金融權(quán)益助力美好生活”為核心主題，圍繞為民辦實(shí)事、規(guī)范營(yíng)銷行為、抵制非法中介、防范電信詐騙四個(gè)方面，匯聚多方力量開展金融知識(shí)普及。

在這場(chǎng)行業(yè)大考中，作為頭部券商的廣發(fā)證券，以科技為筆、以創(chuàng)新為墨，通過線上線下立體傳播、AI驅(qū)動(dòng)的ETF服務(wù)升級(jí)及App全場(chǎng)景智能重構(gòu)，打造“科技+投教+服務(wù)”的一體化解決方案，既破解了投資者“看不清、難決策”的核心痛點(diǎn)，又為金融教育宣傳周交出了一份兼具廣度與深度的“智慧答卷”，更為證券行業(yè)如何運(yùn)用前沿科技破解投教難題、重塑服務(wù)生態(tài)，提供了一個(gè)極具價(jià)值的實(shí)踐樣本。

線上線下齊發(fā)力：156萬瀏覽量與4800人深度互動(dòng)，廣發(fā)證券投教版圖如何實(shí)現(xiàn)全景覆蓋？

在金融教育宣傳周期間，各大金融機(jī)構(gòu)紛紛行動(dòng)，致力于提升公眾金融素養(yǎng)和風(fēng)險(xiǎn)防范能力。廣發(fā)證券緊扣活動(dòng)主題，展開了一系列多層次、廣覆蓋、深互動(dòng)的創(chuàng)新性投資者教育活動(dòng)，旨在將專業(yè)的金融知識(shí)傳遞給更廣泛的人群，精準(zhǔn)破解投資者在實(shí)際投資中面臨的“看不清、難決策”等核心痛點(diǎn)。

為實(shí)現(xiàn)最大化的觸達(dá)效果，廣發(fā)證券構(gòu)建了一個(gè)線上線下深度融合的立體化傳播網(wǎng)絡(luò)。在線上傳播層面，公司發(fā)布了56篇原創(chuàng)投教材料，累計(jì)獲得了超過156萬的瀏覽量，顯示出強(qiáng)大的內(nèi)容吸引力。其中，為了打破傳統(tǒng)投教內(nèi)容的枯燥印象，廣發(fā)證券大膽創(chuàng)新，推出了《打工小妖怪：ETF定投記》等IP化內(nèi)容，通過生動(dòng)有趣的動(dòng)畫、漫畫形式，將復(fù)雜的金融概念轉(zhuǎn)化為易于理解和接受的故事，極大地提升了投教內(nèi)容的趣味性和傳播力，有效吸引了投資者的關(guān)注。

與此同時(shí)，廣發(fā)證券的線下投教活動(dòng)同樣聲勢(shì)浩大、深入肌理。遍布全國(guó)的357家分支機(jī)構(gòu)統(tǒng)一行動(dòng)，通過在營(yíng)業(yè)場(chǎng)所懸掛橫幅、張貼海報(bào)、循環(huán)播放宣傳視頻等方式，營(yíng)造出濃厚的金融教育氛圍。

尤為引人注目的是，“保障金融權(quán)益助力美好生活”的主題標(biāo)語在廣州CBD地標(biāo)性建筑上通過燈光秀形式被點(diǎn)亮，不僅成為城市夜景中的一道亮麗風(fēng)景線，更引發(fā)了廣泛的社會(huì)關(guān)注和討論，極大地提升了活動(dòng)的公眾影響力。

除了高舉高打的品牌宣傳，廣發(fā)證券更注重投教活動(dòng)的下沉與深耕?；顒?dòng)期間，公司的專業(yè)團(tuán)隊(duì)深入高校、企業(yè)與鄉(xiāng)鎮(zhèn)，累計(jì)舉辦了超過85場(chǎng)線下活動(dòng)及52場(chǎng)深度沙龍，總覆蓋人數(shù)超過4800人，通過面對(duì)面的交流互動(dòng)，實(shí)現(xiàn)了金融知識(shí)的精準(zhǔn)滴灌和深度普及，在實(shí)踐中回應(yīng)了群眾的金融需求與關(guān)切問題。

基金經(jīng)理“零距離”！“問大家”板塊上線，廣發(fā)證券如何打造從認(rèn)知到交易的投教閉環(huán)？

在全方位、多渠道的投教活動(dòng)基礎(chǔ)上，廣發(fā)證券將目光聚焦于當(dāng)前投資者關(guān)注度極高的ETF市場(chǎng)，并以此為突破口，推動(dòng)投教服務(wù)向場(chǎng)景化、智能化、精準(zhǔn)化深度升級(jí)。

近年來，我國(guó)ETF市場(chǎng)呈現(xiàn)爆發(fā)式增長(zhǎng)態(tài)勢(shì)。Wind數(shù)據(jù)顯示，截至2025年9月末，市場(chǎng)規(guī)模達(dá)5.5萬億元再創(chuàng)新高。市場(chǎng)的火熱，也讓投資者在“認(rèn)知不足、選擇困難、配置障礙”這三大核心痛點(diǎn)面前愈發(fā)突出。

敏銳捕捉到這一市場(chǎng)趨勢(shì)，廣發(fā)證券在廣發(fā)易淘金App中創(chuàng)新推出并升級(jí)了“ETF大本營(yíng)”頻道。值得一提的是，在本次金融教育宣傳周期間，該頻道正式上線了“問大家”互動(dòng)服務(wù)板塊，標(biāo)志著其投教服務(wù)從傳統(tǒng)的單向知識(shí)輸出，正式邁入了雙向、專業(yè)的互動(dòng)解惑新階段。

“問大家”板塊的核心創(chuàng)新在于，它打破了投資者與金融產(chǎn)品管理者之間的壁壘，匯聚了來自廣發(fā)、易方達(dá)、鵬華、嘉實(shí)等多家頭部基金公司的基金經(jīng)理及資深研究員，為用戶提供了一個(gè)能夠與行業(yè)專家直接對(duì)話的平臺(tái)。

“問大家”板塊圍繞用戶需求，設(shè)計(jì)了精巧的內(nèi)容體系。對(duì)于投資新手，《ETF投資跟我學(xué)》等欄目用通俗易懂的方式普及基礎(chǔ)知識(shí)，幫助他們快速入門、建立信心；而對(duì)于經(jīng)驗(yàn)豐富的成熟投資者，《ETF行業(yè)周期觀察室》《產(chǎn)業(yè)鏈剖析》等欄目則提供專業(yè)級(jí)的市場(chǎng)深度分析，為他們的投資決策提供強(qiáng)有力的參考依據(jù)。

綜合來看，“ETF大本營(yíng)”頻道是一個(gè)集投教、選品、配置于一體的智能化服務(wù)平臺(tái)。它首創(chuàng)了一套ETF自動(dòng)化智能陪伴策略體系，對(duì)用戶從“放入自選”到“持倉(cāng)、清倉(cāng)”的每一個(gè)關(guān)鍵環(huán)節(jié)，提供“千人千面”的全自動(dòng)陪伴服務(wù)。

告別“臃腫”App！廣發(fā)證券如何實(shí)現(xiàn)從“功能附加”到“業(yè)務(wù)中樞”的革命？

如果說“ETF大本營(yíng)”頻道是廣發(fā)證券將AI技術(shù)應(yīng)用于特定場(chǎng)景的精準(zhǔn)“戰(zhàn)術(shù)突圍”，那么其對(duì)整個(gè)“易淘金App”進(jìn)行的全方位AI原生化升級(jí)，則是一場(chǎng)深刻的“戰(zhàn)略變革”。這場(chǎng)變革的核心目標(biāo)，是推動(dòng)App實(shí)現(xiàn)從一個(gè)功能集合式的“綜合交易服務(wù)工具”，向一個(gè)懂金融、懂市場(chǎng)、更懂投資者的“全天候智能投資伙伴”的根本性跨越。

長(zhǎng)期以來，券商App普遍存在功能冗余、信息繁雜、交互復(fù)雜和個(gè)性化不足等問題，導(dǎo)致投資者在信息篩選和使用專業(yè)工具時(shí)面臨較高門檻。通用大模型雖然帶來了技術(shù)曙光，但在金融領(lǐng)域的直接應(yīng)用卻存在專業(yè)性不足、業(yè)務(wù)邏輯缺失和合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)等諸多挑戰(zhàn)。

對(duì)此，廣發(fā)證券相關(guān)負(fù)責(zé)人明確指出：“要真正解決行業(yè)痛點(diǎn)，必須讓AI成為業(yè)務(wù)中樞，而不是功能附加”?；谶@一理念，廣發(fā)證券自2025年初便啟動(dòng)了本地化大模型的應(yīng)用實(shí)踐，最終構(gòu)建了名為“天璣智融”的AI大模型服務(wù)，并以此作為“易淘金”App原生化升級(jí)的堅(jiān)實(shí)技術(shù)基座。

該模型深度融合了廣發(fā)證券多年的實(shí)踐數(shù)據(jù)與專業(yè)投研能力，并結(jié)合了先進(jìn)的RAG與Agent編排技術(shù)，形成了一個(gè)可控、可靠、可優(yōu)化的本地化智能中樞，能夠合規(guī)高效地賦能各類業(yè)務(wù)場(chǎng)景。

從金融教育周的多維觸達(dá)到“ETF大本營(yíng)”的場(chǎng)景深耕，再到“易淘金”App的AI原生蛻變，廣發(fā)證券展現(xiàn)了一條從普及投教到賦能投資，再到重塑服務(wù)生態(tài)的清晰路徑。這不僅是對(duì)本次金融教育宣傳周主題的深刻踐行，更是對(duì)行業(yè)未來發(fā)展方向的一次前瞻性探索。

展望未來，隨著以“天璣智融”大模型為代表的AI技術(shù)的持續(xù)突破，廣發(fā)證券將繼續(xù)在智能化財(cái)富管理的新賽道上開拓創(chuàng)新，致力為客戶創(chuàng)造更大價(jià)值，為行業(yè)的高質(zhì)量發(fā)展注入新的動(dòng)能。

文/張嘉