每經記者｜王硯丹    每經編輯｜彭水萍

5月15日，在第七個“5.15全國投資者保護宣傳日”到來之際，中國證券業(yè)協(xié)會發(fā)布修訂后的《中國證券業(yè)協(xié)會證券糾紛調解規(guī)則》。

中證協(xié)指出，規(guī)則旨在不斷完善糾紛多元化解機制，進一步暢通糾紛調解渠道，推動各方積極、充分地參與糾紛調解工作，提升人民群眾在糾紛調解中的滿意度和獲得感。值得一提的是，調節(jié)規(guī)則特別根據(jù)糾紛復雜程度設置了簡易和普通調解程序，豐富調解途徑并明確調解時限；此外引入小額速調機制，明確示范判決與調解銜接機制，降低投資者維權成本。 

此前監(jiān)管明確要求提升調解工作的整體效能

在證券糾紛的多元化解途徑中，調解發(fā)揮著關鍵作用，為投資者在和解、仲裁、訴訟之外，提供了一種就近、便捷且高效的糾紛解決方式。

今年3月28日，國家金融監(jiān)管總局、人民銀行、中國證監(jiān)會聯(lián)合印發(fā)了《關于推進金融糾紛調解工作高質量發(fā)展的意見》，提出要夯實金融糾紛調解的各項工作基礎，拓展調解功能，提升調解工作的整體效能。為切實落實《聯(lián)合意見》的要求，中證協(xié)修訂完善糾紛調解規(guī)則，健全調解各項制度，確保調解工作有序開展，推動調解工作朝著規(guī)范化、法治化方向發(fā)展，進而提升調解服務效能。

《每日經濟新聞》記者閱讀《中國證券業(yè)協(xié)會證券糾紛調解規(guī)則》后發(fā)現(xiàn)，本次修訂后的糾紛調解規(guī)則共有七大看點。

看點一：規(guī)范調解工作，增強行業(yè)調解公信力

本次修訂了規(guī)則制定依據(jù)和調解工作原則，明確調解工作在黨的領導下開展，秉持公平公正理念，突出調解的中立性，堅持“可調盡調” 原則，為當事人提供就近、便捷、高效的調解服務，持續(xù)深化與其他社會領域矛盾化解機制的合作。

同時，建立針對不履行生效調解協(xié)議，以及不遵守《證券法》第九十四條關于配合普通投資者調解等嚴重失信行為的自律懲戒機制，樹立行業(yè)誠信經營理念，提升調解工作的公信力。 

看點二：健全調解機制，提升“三位一體”糾紛多元化解效能

本次修訂進一步完善調解案件受理、調解程序、檔案管理、調解監(jiān)督、信息保密、履職回避、調解員聘任管理等機制，明確當事人的權利和義務，確保調解工作有序推進，充分發(fā)揮調解在居中協(xié)調、釋法明理方面的作用，提升調解服務效能，切實保護當事人的合法權益。

看點三：健全調解工作體系，標的低于5000元的可以采用簡易調解

修訂后的規(guī)則對調解流程中的重要工作環(huán)節(jié)進行優(yōu)化，依據(jù)糾紛的復雜程度和便利當事人的原則，以受理調解申請、調解員選定、了解案情、開展調解、調解協(xié)議簽訂等關鍵節(jié)點為依據(jù)，建立簡易調解、普通調解等不同調解程序。

簡易調解，即對于標的數(shù)額低于5000元或不涉及資金、股權等給付義務，或事實清楚、權利義務關系明確、爭議不大的糾紛可以優(yōu)先通過簡易調解方式解決。簡易調解在調解申請受理后5日內由協(xié)會指定一名調解員調解，或通過與雙方當事人或其代理人溝通，督促雙方當事人平等協(xié)商。

簡易調解過程中，協(xié)會認為不宜適用簡易調解程序的，可轉為普通調解程序進行調解。

修訂后的規(guī)則還豐富調解途徑，包括現(xiàn)場調解、在線調解、電話調解等，明確不同復雜程度案件的調解時限，既保障當事人之間能夠充分溝通協(xié)商，又防止案件久調不決。

簡易調解應當在調解員確定之日起20日內完成，經協(xié)會同意可延期，總期限不超過30日。

普通調解應當在調解員確定之日起30日內調解完畢。經協(xié)會同意可延期，延長期限原則上不超過30日。

疑難復雜糾紛應自調解員確定之日起180日內調解完畢。

看點四：深化矛盾化解合作機制，確保調解協(xié)議能夠得到有效履行

依據(jù)《關于全面推進證券期貨糾紛多元化解機制建設的意見》，完善協(xié)會與人民法院、仲裁機構之間的溝通協(xié)作機制，豐富多渠道救濟措施。明確調解協(xié)議效力的確認途徑，通過司法、公證、仲裁等方式提升調解協(xié)議的效力，確保調解協(xié)議能夠得到有效履行。 

看點五：引入小額速調機制，提高糾紛處理效率

修訂后的規(guī)則新增小額速調規(guī)定，行業(yè)機構可基于自愿原則，事先與協(xié)會簽訂協(xié)議，承諾在一定金額范圍內接受協(xié)會提出的調解建議方案，便于小額糾紛能夠及時得到解決，有效節(jié)約司法資源。

值得一提的是，小額速調機制下，投資者不同意調解方案的，調解方案對爭議雙方均無約束力，投資者可尋求其他救濟途徑或適用普通程序進行調解。

看點六：明確對調解員的要求，需要五年以上相關經驗

規(guī)則明確，調解員應當品行端正、公正廉潔，熟悉證券期貨法律法規(guī)及相關專業(yè)知識，無違法或重大違規(guī)行為，并具備以下基本條件之一：

（一）具有5年以上證券期貨市場從業(yè)經驗，并在證券期貨經營機構及其分支機構、子公司擔任過合規(guī)、法務等崗位職務；

（二）具有5年以上金融監(jiān)管部門、自律組織工作經歷或者相關證券期貨監(jiān)管經驗；

（三）具有5年以上民商事審判工作經驗；

（四）具有5年以上金融市場執(zhí)業(yè)經驗的注冊會計師；

（五）具有5年以上執(zhí)業(yè)經驗的律師；

（六）具有5年以上證券期貨業(yè)務或法律業(yè)務的研究、教學工作經驗；

（七）具有5年以上調解組織工作經驗，并通過國家統(tǒng)一法律職業(yè)資格考試取得法律職業(yè)資格。

程序上，符合調解員資格條件且有意愿從事證券糾紛調解工作的人員可以向協(xié)會相關部門提交申請。相關單位也可以在被推薦人本人同意后向協(xié)會推薦調解員并提交申請。

協(xié)會相關部門初步審查調解員申請材料，擬訂調解員聘任名單，經專業(yè)委員會審議后，頒發(fā)調解員聘書，列入調解員名冊，并通過協(xié)會網站對外公布。調解員的聘期為三年,自聘書簽發(fā)之日起計算，調解員可連任。

看點七：規(guī)定了調解員的七種解聘情形

在聘任期內,調解員出現(xiàn)以下情形之一的,予以解聘:

(一)主動提出辭任或因工作、身體等原因不適宜繼續(xù)擔任調解員;

(二)涉及刑事犯罪或受到重大行政處罰;

(三)在調解過程中,有違公平、公正、中立原則;

(四)接受當事人或代理人請客、饋贈或提供的其他利益;

(五)無正當理由拒絕接受調解組織安排的調解培訓或調解任務;

(六)以調解員身份對外參加活動、發(fā)表文章或授課的，未事先征得協(xié)會同意；

（七）其他違反本規(guī)則規(guī)定或不適宜繼續(xù)擔任調解員的情形。

封面圖片來源：視覺中國-VCG41N1411911769