為深入貫徹落實習近平總書記考察上海重要講話和中央金融工作會議精神，深化金融制度型開放，加大金融支持“走出去”企業(yè)和“一帶一路”建設力度，近日，中國人民銀行、金融監(jiān)管總局、國家外匯局、上海市人民政府聯(lián)合印發(fā)《上海國際金融中心進一步提升跨境金融服務便利化行動方案》（以下簡稱《行動方案》）。

《行動方案》著眼于更好發(fā)揮上海國際金融中心在服務構建新發(fā)展格局中的特殊作用，支持各類主體更加安全、便捷、高效參與國際競爭與合作,從提高跨境結算效率、優(yōu)化匯率避險服務、強化融資服務、加強保險保障、完善綜合金融服務等五方面提出18條重點舉措，對上海加快建設國際金融中心具有重要意義。

下一步，中國人民銀行、上海市人民政府將會同相關部門推動《行動方案》各項舉措落實落地，進一步提升跨境投融資便利化，不斷增強上海國際金融中心的競爭力和影響力，推動經(jīng)濟高質(zhì)量發(fā)展和高水平對外開放。

附件：

中國人民銀行金融監(jiān)管總局國家外匯局上海市人民政府

關于印發(fā)《上海國際金融中心進一步提升跨境金融服務便利化行動方案》的通知

為貫徹落實習近平總書記考察上海和中央金融工作會議精神，更好發(fā)揮上海國際金融中心在服務構建新發(fā)展格局中的特殊作用，支持各類主體更加安全、便捷、高效參與國際競爭與合作，制定本方案。

一、總體要求

以習近平新時代中國特色社會主義思想為指導，通過深化金融制度型開放，強化金融對“走出去”企業(yè)和“一帶一路”建設的支持能力，形成更加適配外向型經(jīng)濟的金融體系，增強上海國際金融中心的競爭力和影響力。

二、主要內(nèi)容

（一）提高跨境結算效率，便利企業(yè)全球資金管理。

1.優(yōu)化外匯業(yè)務管理模式和展業(yè)流程。支持銀行落實外匯展業(yè)管理辦法，實施外匯業(yè)務流程優(yōu)化和系統(tǒng)再造，對企業(yè)進行外匯合規(guī)風險等級分級并提供差異化、便利化金融服務。支持中國銀行、中信銀行、中國民生銀行、花旗銀行（中國）有限公司等試點銀行在滬分行按新規(guī)定開展業(yè)務，支持更多在滬銀行參與。建立試點銀行外匯業(yè)務盡職免責申述評議機制，支持銀行就涉嫌違規(guī)行為進行申述，依托外匯市場自律機制開展評議，合理判定銀行“盡職盡責”情況，提升跨境金融服務質(zhì)效。

2.完善企業(yè)集團全球資金管理體系。優(yōu)化本外幣一體化資金池管理政策，便利主辦企業(yè)代境外成員單位開展資金集中收付業(yè)務。優(yōu)化完善上海自貿(mào)試驗區(qū)全功能資金池跨境資金調(diào)撥。鼓勵銀行逐步實現(xiàn)資金跨境支付自動化處理，延長對重點企業(yè)集團跨境資金池等業(yè)務的服務時間，實現(xiàn)全球資金實時調(diào)撥。支持浦東新區(qū)率先制定有利于企業(yè)集團財資中心集聚的財政、人才等扶持政策，提升企業(yè)集團財資中心等總部經(jīng)濟能級，鼓勵其他區(qū)復制推廣和完善配套政策。鼓勵企業(yè)集團在滬設立資金池，實現(xiàn)全球資金便捷、高效的在岸集中管理和使用。支持銀行結合企業(yè)經(jīng)營規(guī)模、業(yè)務需求等提供相適配的資金池服務。

3.拓展自由貿(mào)易賬戶功能及應用場景。支持銀行將履行“三反”義務獲取的信息用于跨境業(yè)務的真實性審核，實現(xiàn)自由貿(mào)易賬戶與境外（跨一線）無延遲收付，對經(jīng)認定的優(yōu)質(zhì)企業(yè)按照展業(yè)原則辦理與境內(nèi)普通賬戶（跨二線）人民幣資金結算。支持銀行基于境外機構自由貿(mào)易賬戶開發(fā)存款產(chǎn)品，允許非居民外幣存款利率參考國際慣例進行市場化定價。支持符合憑交易電子信息為跨境電商提供結售匯及資金收付服務相關要求的銀行，通過創(chuàng)新自由貿(mào)易賬戶服務為跨境電商提供與國際接軌的結算服務。優(yōu)化自由貿(mào)易賬戶名單動態(tài)更新機制。

4.推動金融機構提升數(shù)字化服務水平。鼓勵銀行開展對個人與企業(yè)的數(shù)字身份跨境認證和電子識別，穩(wěn)步擴大跨境收付業(yè)務中的數(shù)字化服務覆蓋面。支持金融機構利用區(qū)塊鏈技術等優(yōu)化對客戶電子單證、電子信息資料的真實性審核，提升“精準畫像”能力，提升對“走出去”企業(yè)跨境金融服務質(zhì)量。支持在滬數(shù)字人民幣運營試點銀行積極參與多邊央行數(shù)字貨幣橋項目，探索創(chuàng)新特色場景。支持外匯交易中心為多邊央行數(shù)字貨幣橋提供外匯流動性管理及兌換服務。

5.提升人民幣跨境支付系統(tǒng)（CIPS）功能和全球網(wǎng)絡覆蓋?？缇城逅愎驹鰪娕c金融機構協(xié)同聯(lián)動，共同提升對“走出去”企業(yè)的服務水平。推動更多銀行加入CIPS，持續(xù)擴大CIPS網(wǎng)絡覆蓋范圍。加強CIPS建設，完善系統(tǒng)功能，研究推動區(qū)塊鏈技術應用，為人民幣計價的全球貿(mào)易、航運及投融資提供安全高效的結算清算服務。

（二）優(yōu)化匯率避險服務，提高外匯風險管理與應對能力。

6.開發(fā)多樣化的匯率避險產(chǎn)品和服務。支持外匯交易中心為自貿(mào)試驗區(qū)人民幣外匯交易提供交易設施服務，完善共建“一帶一路”國家貨幣外匯交易服務。吸引更多企業(yè)參與外匯交易中心“銀企外匯交易服務平臺”，鼓勵更多銀行接入平臺直接報價，便利各類企業(yè)開展外匯業(yè)務。鼓勵銀行積極拓展匯率避險“首辦戶”企業(yè)，推動企業(yè)增強匯率避險意識，降低企業(yè)匯率避險成本。支持銀行加大匯率避險產(chǎn)品開發(fā)力度，豐富人民幣對外匯普通美式期權、歐式期權、亞式期權及其組合產(chǎn)品，不斷增加境內(nèi)市場人民幣外匯衍生產(chǎn)品種類。支持銀行網(wǎng)點轉(zhuǎn)型升級，鼓勵有條件的銀行結合區(qū)域和功能定位設立涉外業(yè)務特色網(wǎng)點，組建外匯專業(yè)服務團隊，提供全品類涉外產(chǎn)品、服務及兌換幣種等。加強融資擔保機構和銀行業(yè)務聯(lián)動，上海市融資擔保中心等市區(qū)政府融資擔保機構和銀行聯(lián)合開發(fā)匯率避險專項擔保產(chǎn)品，由財政提供擔保費補貼，降低企業(yè)外匯風險管理成本。

7.促進人民幣跨境使用。提升人民幣跨境使用便利度和收付效率，鼓勵銀行在真實合規(guī)前提下，優(yōu)化單據(jù)審核，加強數(shù)據(jù)共享，提升“走出去”企業(yè)全鏈條使用人民幣進行投融資、項目建設和采購、收益回收等體驗。鼓勵銀行構建以風險評估為導向的主體分類管理模式，采用多種事中事后核查方式。加強“本幣優(yōu)先”理念宣導和跨境人民幣政策宣傳，建立上海市重點領域國有企業(yè)人民幣跨境使用工作評價機制，鼓勵“走出去”中央企業(yè)和國有企業(yè)優(yōu)先選擇使用人民幣進行對外支付結算，并帶動產(chǎn)業(yè)鏈供應鏈創(chuàng)新鏈各類企業(yè)使用人民幣。研究設計推動“絲路電商”、高端航運業(yè)、大型成套設備出口、海外員工服務等領域提升人民幣跨境結算比重的專業(yè)服務方案。促進人民幣在共建“一帶一路”國家使用，并依托上海構建促進人民幣全球循環(huán)使用的貿(mào)易投資服務體系。

（三）強化融資服務，助力企業(yè)全球投融資。

8.集聚跨境銀團貸款中心和業(yè)務。在依法合規(guī)的前提下，在金融監(jiān)管總局認可的機構開展銀團貸款份額跨境轉(zhuǎn)讓試點，優(yōu)化外債登記管理和跨境擔保流程，更好滿足境內(nèi)企業(yè)“走出去”過程中存在的銀團貸款需求。條件成熟時，支持有意愿、有條件的銀行在滬設立跨境銀團貸款中心。

9.試點通過再貼現(xiàn)窗口開展貿(mào)易再融資業(yè)務。在上海試點通過再貼現(xiàn)窗口支持人民幣跨境貿(mào)易融資，鼓勵在滬銀行擴大跨境貿(mào)易信貸投放降低企業(yè)人民幣貿(mào)易融資成本，促進以人民幣計價結算的進出口貿(mào)易。

10.拓展境內(nèi)外雙向融資渠道。支持具備條件的銀行參照國際慣例，探索研究在上海自貿(mào)試驗區(qū)為“走出去”企業(yè)提供非居民并購貸款服務，貸款金額不高于并購交易價款80%，貸款期限不超過10年。支持銀行在風險可控前提下，根據(jù)商業(yè)合理原則，通過“境外直貸”“內(nèi)保外貸”“外保內(nèi)貸”等形式滿足跨國公司境內(nèi)外成員單位的融資需求。支持企業(yè)集團財務公司開展“外保內(nèi)貸”業(yè)務，歸集境外成員單位資金并為其提供融資支持，便利企業(yè)集團境內(nèi)外成員單位統(tǒng)籌開展境內(nèi)外融資，降低融資成本。完善“玉蘭債”發(fā)展監(jiān)管制度，進一步豐富代理付息兌付、公司行為處理等增值服務。

11.運用區(qū)塊鏈技術規(guī)范發(fā)展供應鏈金融。發(fā)揮重點產(chǎn)業(yè)鏈鏈主企業(yè)作用，通過區(qū)塊鏈、大數(shù)據(jù)等技術，實現(xiàn)訂單、物流、倉儲等關鍵環(huán)節(jié)信息上鏈，開展碳足跡認證試點，逐步構建綠色低碳供應鏈體系，實施供應鏈金融差異化信貸管理，完善供應鏈金融產(chǎn)品體系，規(guī)范發(fā)展應收賬款、訂單融資以及倉單和存貨質(zhì)押等融資產(chǎn)品，加大對產(chǎn)業(yè)鏈上下游企業(yè)的信貸支持力度。支持在滬銀行通過供應鏈金融更好服務長三角等地區(qū)“走出去”企業(yè)。支持金融機構依托“航貿(mào)數(shù)鏈”等落地應用，通過電子單證上鏈存證和交叉匹配，為鏈上主體開展貿(mào)易結算、貿(mào)易融資、跨境保險（貨物險、船舶險等）等提供輔助驗證。支持上海清算所豐富大宗商品“清算通”參與群體和清算產(chǎn)品，推進跨境人民幣清結算服務落地，支持金融機構穩(wěn)步拓展供應鏈金融服務應用場景并延伸至碳排放權等領域。

12.便利融資租賃公司等資金跨境融通。探索支持金融租賃公司開展母子公司外債額度共享業(yè)務。便利融資租賃公司（含金融租賃公司）在境內(nèi)收取的外幣租金流轉(zhuǎn)使用，允許用于歸還外幣債務、支付境外租金、向境外支付租賃物貨款等符合規(guī)定的用途。支持融資租賃公司（含金融租賃公司）及子公司開展對外融資租賃業(yè)務，服務“走出去”企業(yè)。支持金融機構海外分支機構積極為汽車集團境外銷售提供融資支持。

（四）加強保險保障，提升風險管理水平。

13.加大對出口企業(yè)的保險支持力度。加大對國產(chǎn)商用飛機、新能源汽車、大型成套設備等重點出口企業(yè)的保險保障力度，推動保險公司、再保險公司加強合作，成立保險共同體，提升對特殊風險保障能力。支持保險公司根據(jù)我國出口新優(yōu)勢、新趨勢和行業(yè)特點為航運等相關領域提供保險服務，不斷優(yōu)化保險產(chǎn)品。支持保險公司為生物醫(yī)藥企業(yè)開發(fā)海外臨床試驗和高端醫(yī)療設備責任保險，對投保企業(yè)給予支持。加強對跨境人員意外傷害、醫(yī)療、疾病等方面的保險保障，支持保險公司開發(fā)跨境人員保險產(chǎn)品。鼓勵機場、港口、旅行社等單位為跨境人員購買保險產(chǎn)品提供便利。上海金融監(jiān)管局指導相關機構深化“一帶一路”全球檢驗人服務網(wǎng)絡建設，提升網(wǎng)絡功能并擴大覆蓋區(qū)域。支持上海航運保險協(xié)會制定符合國際通行規(guī)則、具有全球影響力的航運保險承保、理賠、追償操作指引和標準化單據(jù)模板。

14.提升出口信用保險保單服務能級。支持保險機構根據(jù)企業(yè)經(jīng)營情況、項目國別、融資模式等，優(yōu)化完善出口信用保險產(chǎn)品和綜合服務方案，在符合風控標準的前提下，不斷優(yōu)化理賠條件，更好為小微企業(yè)提供風險保障。依托中國（上海）國際貿(mào)易“單一窗口”，為符合條件的中小微企業(yè)主動提供“全線上、免抵押、低成本”便捷金融服務。升級“信保+擔保+銀行”融資模式，優(yōu)化信保融資服務上海外貿(mào)高質(zhì)量發(fā)展三方合作名單，為跨境電商、服務貿(mào)易、海關高級認證企業(yè)等提供批量主動授信。鼓勵銀行根據(jù)政策性出口信用保險機構發(fā)布的《國家風險分析報告》及時動態(tài)調(diào)整國別風險評級和限額。

15.提供高質(zhì)量再保險服務。支持在臨港新片區(qū)設立專營再保險業(yè)務的保險公司、再保險公司、保險經(jīng)紀公司法人機構或分支機構，穩(wěn)步推進跨境再保險、境內(nèi)再保險業(yè)務線上交易。圍繞共建“一帶一路”、航空航天、綠色航運等重點領域，研究開展新型風險轉(zhuǎn)移產(chǎn)品發(fā)行和交易試點可行性，提高對“走出去”企業(yè)與項目的全球承保能力。強化央地對上海國際再保險登記交易中心的支持，完善監(jiān)管、地方財政扶持等配套政策。支持通過上海國際再保險登記交易中心實現(xiàn)再保險增值稅發(fā)票電子化流轉(zhuǎn)。落實跨境再保險保費統(tǒng)計發(fā)布規(guī)則，通過登記交易中心開展的跨境再保險分入保費按照境內(nèi)新增和不重復計算原則開展統(tǒng)計并進行發(fā)布。

（五）完善綜合金融服務，提升全球配置能力。

16.增強重要金融平臺配置全球資源功能。高水平籌建國際金融資產(chǎn)交易平臺，打造成為配置全球金融資源、方便國際投資者深度參與中國金融市場的重要功能性平臺。支持上海黃金交易所等與境外交易所開展產(chǎn)品授權合作，擴大人民幣基準價格在國際主流市場應用。探索上海黃金交易所特定品種交割國際化，設置境外交收庫。

17.提升全球資產(chǎn)管理便利化程度。支持合格境內(nèi)有限合伙人（QDLP）試點企業(yè)在符合規(guī)定前提下合理提升募集資金使用效率，允許認購境內(nèi)低風險等級（R2及以下）的貨幣基金、現(xiàn)金管理類理財、定期存款等短期現(xiàn)金管理產(chǎn)品，根據(jù)境外主基金開放特點認購境外現(xiàn)金管理產(chǎn)品。支持QDLP試點企業(yè)完成境內(nèi)資金募集、基金設立后，按照境外主基金需求分批匯兌出境。支持拓展QDLP募資來源，探索募集本幣、外幣資金。

18.完善各類綜合服務平臺功能。提高“線上+線下”綜合服務能力，提升“一帶一路”綜合服務中心能級，迭代升級“絲路e啟行”小程序和金融服務功能，促進銀企資源整合對接，實現(xiàn)線上引流與線下鏈接專業(yè)服務的無縫結合。推動離岸通、跨境通等離岸貿(mào)易服務平臺實現(xiàn)與主要貿(mào)易地區(qū)國際貿(mào)易相關單證、港口物流等數(shù)據(jù)跨境共享交換。

三、保障措施

（一）建立推進機制，合力推動落地。

上海市委金融辦、中國人民銀行上?？偛?、上海金融監(jiān)管局、上海證監(jiān)局、國家外匯局上海市分局、上海市發(fā)展改革委、上海市商務委、上海市經(jīng)濟信息化委、上海市國資委及金融機構等組成專班，為“走出去”企業(yè)提供“金融服務包”，鼓勵在滬金融機構“走出去”。

（二）強化宣傳推介，做細做實服務。

開展“百園千企送金融”活動，綜合運用網(wǎng)絡發(fā)布、柜臺輔導等多種方式宣傳政策。各相關部門、重點區(qū)和金融機構明確專人，組織做好服務。建立專家?guī)欤M建專業(yè)團隊，設立示范網(wǎng)點，提供本外幣、離在岸、公司個人等一體化服務。

（三）加強法治供給，營造良好環(huán)境。

完善金融立法、監(jiān)管、糾紛解決等機制，支持上海探索離岸金融體系。注重金融與數(shù)據(jù)、人才、技術等的融合發(fā)展。