每經(jīng)記者 王海慜    每經(jīng)編輯 吳永久    

近年來，一些不法分子利用投資者急于賺快錢的心理，通過假冒正規(guī)券商、假扮所謂“老師”“專家”開展非法投資咨詢活動的情況趨于增多。

面對“李鬼”們層出不窮的各類騙術(shù)，廣大中小投資者應(yīng)該如何識別，以維護切身利益呢？在315·國際消費者權(quán)益日來臨之際，《每日經(jīng)濟新聞》記者對此進行詳盡梳理，來看看作為持牌機構(gòu)的券商是如何為您支招的。

欺騙投資者的“李鬼”層出不窮

據(jù)有關(guān)機構(gòu)總結(jié)，資本市場“李鬼”們的作案手段通常具有較大的欺騙性。例如，有的不法分子以知名券商的名義對普通投資者進行網(wǎng)絡(luò)電話營銷；有的不法分子冒充知名券商、知名券商分析師攬客請君入群；有的不法分子則假冒合法證券經(jīng)營機構(gòu)網(wǎng)站或博客，發(fā)布非法證券活動信息，招攬會員或客戶；更有非法投資咨詢公司以正規(guī)券商的名義、打著正規(guī)券商的旗號公然開展非法證券投資咨詢活動。

今年2月18日證券業(yè)協(xié)會發(fā)布的《黑名單》中的非法仿冒證券機構(gòu)網(wǎng)站、含有非法內(nèi)容的網(wǎng)頁

今年1月20日證券業(yè)協(xié)會發(fā)布的《黑名單》中的非法仿冒證券機構(gòu)網(wǎng)站、含有非法內(nèi)容的網(wǎng)頁

自2012年以來，中國證券業(yè)協(xié)會已連續(xù)多年每月在官網(wǎng)發(fā)布《非法仿冒證券公司、證券投資咨詢公司等機構(gòu)黑名單》，截至目前這份黑名單已經(jīng)總共發(fā)布了101期。投資者不妨每月登錄證券業(yè)協(xié)會官網(wǎng)的非法仿冒機構(gòu)信息公示一欄進行查閱。

而這在一定程度上也表明，近年來，通過“非法薦股”、“場外配資”及“黑群”、“黑APP”、“假冒公眾號”等途徑開展非法證券活動的“李鬼”們確實不在少數(shù)。以下是“李鬼”在行騙時常使用的騙術(shù)，投資者不妨加以留意。

“李鬼”騙術(shù)一：屢禁不止的“殺豬盤”

近年來，“殺豬盤”成了資本市場曝光頻率很高的熱詞。不少“李鬼”利用互聯(lián)網(wǎng)等傳播渠道假冒所謂的“老師”“專家”先誘騙投資者關(guān)注他們已經(jīng)預(yù)先埋伏的股票，待投資者在蠱惑之下爭相買入之后，這些不法分子就會趁機獲利出逃，讓那些受“利誘”的投資者成了“殺豬”的對象。

2022年2月25日，華西證券投教基地公眾號發(fā)布了一則較為典型的“殺豬盤”案例：

近日，東方能源的股吧等網(wǎng)絡(luò)社區(qū)熱度突然大幅升高，大量投資者稱有所謂“專家”“老師”等通過抖音、快手等社交軟件點評東方能源鐵鉻電池項目，指出東方能源與“鐵鉻液流電池”大有關(guān)系，并密集推薦該股票。還有網(wǎng)友在股吧表示，抖音上好多大 V 在推東方能源，宣稱該股是十倍股，準備100萬滿倉。

而這些不法分子的伎倆很快就被上市公司識破。2月13日晚間，東方能源方面通過深交所互動平臺聲明：1、不法投資機構(gòu)以“殺豬盤”等形式誘使投資者高位接盤，此前已有多宗案例，“天上不會掉餡餅”，請投資者務(wù)必小心警惕。2、鐵鉻液流電池儲能示范項目屬于國家電投集團河北公司，與東方能源沒有任何關(guān)系。且項目僅為河北公司按照國家電投集團要求開展的實驗性項目，主要目的為收集各類數(shù)據(jù)，積累各種經(jīng)驗。國家電投集團已經(jīng)安排鐵鉻液流電池在內(nèi)蒙古霍林河地區(qū)投入后續(xù)的生產(chǎn)，與河北公司、東方能源均無關(guān)系。 3、請廣大投資者認真提高自身投資能力，端正投資態(tài)度，避免僥幸心理，多閱讀公司指定媒體的信息披露公告和定期報告，少看“三無報道”和小道消息，增強識別各種風(fēng)險的能力。

“李鬼”騙術(shù)二：“李鬼”假扮正規(guī)分析師吸引投資者入局

各大券商的相關(guān)首席分析師通常是行業(yè)曝光率最高的人群，而“李鬼”們在行騙時也不忘利用這些知名分析師在業(yè)內(nèi)的知名度來博取投資者的信任。

今年3月4日，中銀證券在官方微信上發(fā)布了《關(guān)于警惕不法分子假冒中銀證券全球首席經(jīng)濟學(xué)家進行非法證券活動的風(fēng)險提示》。

這份《風(fēng)險提示》指出，近期，有不法分子假冒中銀證券全球首席經(jīng)濟學(xué)家管濤開設(shè)微信公眾號，賬號名稱為“管濤”且使用管濤先生真人照片為頭像，存在嚴重的侵權(quán)違法性和極大的公眾誤導(dǎo)性，并涉嫌非法薦股等非法證券活動，嚴重損害廣大投資者合法權(quán)益和我公司品牌聲譽。

對此，中銀證券作出如下聲明：

一、“經(jīng)濟技術(shù)開發(fā)區(qū)陳若服裝店”注冊開設(shè)的“管濤”微信公眾號屬假冒賬號，該賬號編發(fā)文章中提到的所謂“實盤指導(dǎo)QQ2863177724”涉嫌非法薦股，與我公司及我公司全球首席經(jīng)濟學(xué)家管濤先生無關(guān)。我公司提醒陷入騙局的投資者做好證據(jù)的保存和保管工作，立即報警。

二、我公司要求“經(jīng)濟技術(shù)開發(fā)區(qū)陳若服裝店”等相關(guān)機構(gòu)和個人立即注銷非法賬號，停止非法證券活動，賠償投資者損失。

三、我公司保留對損害我公司及工作人員名譽、欺詐投資者的機構(gòu)和個人采取法律行動的權(quán)利。

去年12月初，國泰君安研究所對一起不法分子假冒國泰君安研究所分析師事件進行了披露。

根據(jù)國泰君安發(fā)布的有關(guān)聲明，當(dāng)時有不法分子假冒國泰君安證券研究所分析師韓其成，以高收益和高額獎金為誘餌，利用QQ群及微信等渠道，偽造“國泰君安粉絲/內(nèi)部交流群”、“國泰君安上海官方演播室”，開辦操盤訓(xùn)練營薦股授課和“明星賽”、“精英賽”，籌備發(fā)行公益基金信托非法產(chǎn)品等詐騙活動。對此，國泰君安及韓其成本人已向相關(guān)監(jiān)管部門舉報，并向公安機關(guān)報案。

針對種種假冒分析師的行為，有券商建議投資者如果需要相關(guān)服務(wù)，可以通過公司客服電話、網(wǎng)上交易系統(tǒng)、官方APP或前往營業(yè)部柜臺等方式進行查詢或咨詢，以免受騙上當(dāng)。

“李鬼”騙術(shù)三：“李鬼”在電話、微信中謊稱自己來自某券商

近年來，不法分子利用網(wǎng)站、電話、微信、QQ等渠道冒充證券公司或其合作伙伴，以推薦股票、承諾收益、收取會員費或指導(dǎo)費、委托理財?shù)确绞介_展非法證券活動的情況頻頻發(fā)生。

有不少投資者向記者反映，自己曾接到過來歷不明的電話，對方往往會聲稱是某大型券商的客服人員。

而這些“李鬼”在微信上比較典型的做法是，會假借某券商的名義，通過各種花言巧語吸引投資者加入所謂的投資群，并聲稱入群后可以獲得諸如“抓漲停”“穩(wěn)賺不賠”的薦股服務(wù)。投資者一旦入群，就有可能中了他們設(shè)下的圈套，被騙取所謂的指導(dǎo)費、收益提成。

值得注意的是，有一些“李鬼”甚至不滿足于收取非法的投資咨詢費用，而是通過仿冒券商交易軟件的方式，對投資者的資金直接進行詐騙。

去年6月底，深圳證監(jiān)局發(fā)布了一則“李鬼”假冒券商APP，互聯(lián)網(wǎng)詐騙的案例：

近日，投資者王某接到冒充某證券公司工作人員的不法分子發(fā)送的信息。不法分子通過微信加好友后向王某發(fā)送“該證券公司最新的交易軟件”，并向其介紹最新的軟件支持免費十檔行情，申購基金費率享有一折優(yōu)惠等。投資者王某被“免費”“優(yōu)惠”的功能所吸引，于是下載該軟件進行注冊。在進行銀行卡綁定時，王某以充值的形式轉(zhuǎn)入資金5000元，隨后被該“工作人員”引導(dǎo)進行銀證轉(zhuǎn)賬，經(jīng)操作后賬戶資金余額變?yōu)?30元，資金不知去向。王某立刻跟“工作人員”聯(lián)系，此時已被刪除微信好友。王某意識到被騙后立馬與該證券公司營業(yè)部聯(lián)系。

該證券公司營業(yè)部工作人員接到王某的求助后第一時間進行查證，該交易軟件APP為不法分子假冒證券公司APP，通過使用與證券公司官方軟件的標識一致的APP進行詐騙。營業(yè)部工作人員積極與客戶講解近些年出現(xiàn)的非法詐騙活動，謹防客戶再次受騙。

此前，中國證券業(yè)協(xié)會官網(wǎng)還曾披露某案件，一位投資者自稱在中信證券數(shù)字貨幣交易平臺無法取款。經(jīng)核實，投資者聽信不明渠道信息，通過假冒中信證券的手機交易軟件進行違法交易，導(dǎo)致上當(dāng)受騙資金無法取出。

由于這樣的新型詐騙案件趨于多發(fā)，警方提醒投資者自身要有安全意識，不要在那些未經(jīng)認證的網(wǎng)絡(luò)平臺上進行交易，一旦發(fā)現(xiàn)有異常情況，應(yīng)立即向警方報案。

券商為投資者支招如何防范非法證券活動

面對“李鬼”們層出不窮的各類騙術(shù)，廣大中小投資者應(yīng)該如何識別，以維護自身的切身利益呢？近年來，監(jiān)管機構(gòu)、各券商也曾多次為投資者支招。

例如，針對屢見不鮮的“殺豬盤”現(xiàn)象，華西證券投教基地總結(jié)出了“殺豬盤”的相關(guān)規(guī)律和甄別方式，以供投資者參考。

據(jù)華西證券投教基地總結(jié)，股市“殺豬盤”詐騙通常有五大步驟：

1、取得信任

通過網(wǎng)絡(luò)尋找合適受害人，相關(guān)美女客服或者薦股“老師”助理會在添加受害人好友之后，頻繁與受害人聊天，讓受害人產(chǎn)生信任，對受害人關(guān)懷備至。美女客服總是時不時通過“凡爾賽”式表達曬自己股票投資收益，“老師”助理則會很詳細介紹自己一步步跟隨“老師”成功賺大錢的經(jīng)歷并稱投資小白也可以成功。

2、慫恿投資

等到受害人對美女客服的收益產(chǎn)生好奇，或與“老師”助理逐漸熟悉，他們便不斷誘導(dǎo)你可以小試牛刀，拉進群，帶看直播，教理財訣竅等。“老師”一般在收盤時給一只股票，告訴明天什么時點漲?；驖q幾個點，結(jié)果受害人發(fā)現(xiàn)第二天果真如此。第一次或許不信，但二次三次四次后，受害人心服口服，覺得“老師”預(yù)測很準。其實，那不過是莊家控制了某一只股票絕大部分流通股，不斷激發(fā)受害人的貪念。

3、大量投入

受害人嘗到甜頭后開始跟隨“老師”不斷加大投資，有些受害人甚至?xí)幌Ы栀J炒股，覺得短時間內(nèi)就可以賺回來。

4、策劃殺豬

等到投資者金錢投入足夠多了，薦股“老師”會組織進行個股沖高，集體建倉，然后讓受害者大量買入某一股票。這時候受害者便成為高位接盤俠，莊家在獲利退出后，股價往往會快速下跌。

5、銷聲匿跡

當(dāng)受害人心有不甘想找“老師”理論或者找美女客服交涉時，詐騙者早已銷聲匿跡，受害人的微信被拉黑，想要報案卻不知道詐騙者是誰。

對此，華西證券投教基地建議投資者應(yīng)高度警惕所謂股市“殺豬盤”的風(fēng)險：

1、不要輕信電話、直播間、微信群、微信公眾號、QQ、APP、博客、微博、股吧、論壇、網(wǎng)站所謂的“股神”“專家”“老師”, 也不要相信通過語音視頻、“曬單”等方式間接薦股的信息。這些不明身份人員“熱心”薦股必有所圖，居心不良。

2、不要聽從“老師” 之類人員的指令跟風(fēng)操作。通過微信群發(fā)、直播喊單（喊麥）等烘托搶買氣氛，要求“統(tǒng)一聽指令”“大家一起買” " XX 時點全倉殺入”“能買多少買多少”“買后發(fā)交易截圖”等，很可能是“殺豬盤”，一定不要參與。

3、不要輕信所謂“維權(quán)機構(gòu)”“維權(quán)人士”能夠幫忙追回損失，小心二次上當(dāng)受騙。

此外，值得注意的是，針對花樣眾多的非法證券活動，近日，方正證券投教基地總結(jié)了當(dāng)前非法證券活動的主要表現(xiàn)形式：

1、不法分子打著“境內(nèi)外上市”“高額回報”等幌子誘騙投資者購買轉(zhuǎn)讓所謂“原始股”等。

2、不法分子盜用合法證券公司、投資咨詢公司及其他金融機構(gòu)的名稱，拷貝合法機構(gòu)簡介、人員狀況等信息，冒用公司標識，設(shè)立“李鬼”網(wǎng)站，建立虛假軟件，假冒公司客服，讓投資者真假難辨，嚴重損害投資者利益。

3、不法分子群發(fā)短信或電話騷擾，自稱“專家”“股神”，對與之交流、感興趣的投資者承諾高收益，伺機發(fā)展成收費會員，誘騙投資者不斷投入資金，待市場逆轉(zhuǎn)則銷聲匿跡，逃之夭夭。

4、不法分子通過開辦“股民學(xué)校”，舉辦投資報告會，介紹理財知識等五花八門的形式，招攬會員或客戶，借合法營銷活動之名，行非法證券活動之實，誘騙投資者錢財。

封面圖片來源：攝圖網(wǎng)-500541343