每經(jīng)記者｜宋戈    每經(jīng)實習(xí)記者｜趙景致    每經(jīng)編輯｜廖丹    

11月24日，銀保監(jiān)會官網(wǎng)發(fā)布《關(guān)于持續(xù)深入做好銀行機構(gòu)“內(nèi)控合規(guī)管理建設(shè)年”有關(guān)工作的通知》，督促銀行機構(gòu)筑牢內(nèi)控合規(guī)“防火墻”。

銀保監(jiān)會認為，今年以來，各銀行機構(gòu)和各級監(jiān)管部門認真貫徹落實“內(nèi)控合規(guī)管理建設(shè)年”相關(guān)部署，取得了階段性成效。但應(yīng)清醒看到，當前銀行業(yè)面臨的經(jīng)濟金融環(huán)境復(fù)雜嚴峻，一些長期積累的矛盾和問題集中暴露。有的銀行落實國家宏觀政策不力，有的銀行授信管理領(lǐng)域問題屢查屢犯，有的銀行監(jiān)管套利手段花樣翻新。

特別是近期發(fā)生的存單質(zhì)押票據(jù)業(yè)務(wù)、個人信息安全等風(fēng)險事件，社會影響惡劣，損害了銀行業(yè)的整體聲譽，暴露了相關(guān)銀行風(fēng)險合規(guī)意識淡薄、業(yè)務(wù)潛在風(fēng)險評估不足、核心管理制度與控制措施缺失、內(nèi)部員工道德風(fēng)險突出等問題。亟需汲取教訓(xùn)、舉一反三，加快彌補管理缺陷和漏洞，從根本上扭轉(zhuǎn)重效益輕合規(guī)、內(nèi)控要求為業(yè)務(wù)發(fā)展讓路的局面。

此外，上述通知提及，各級監(jiān)管部門堅持對違法違規(guī)行為嚴查嚴處，全系統(tǒng)2017年以來累計處罰銀行業(yè)金融機構(gòu)9579家次，處罰責(zé)任人員1.22萬人次，罰沒合計104.36億元，超以往十幾年總和。

記者注意到，11月19日，銀保監(jiān)會新聞發(fā)言人在答記者問時提到，近期，個別商業(yè)銀行與企業(yè)客戶因存單質(zhì)押銀行承兌匯票業(yè)務(wù)發(fā)生糾紛，引發(fā)社會廣泛關(guān)注。銀保監(jiān)會對此高度重視，已第一時間要求相關(guān)銀保監(jiān)局組成工作組，進駐銀行開展現(xiàn)場調(diào)查。

同時，銀保監(jiān)會新聞發(fā)言人指出，各銀行機構(gòu)要不斷提升內(nèi)部控制水平，進一步規(guī)范銀行承兌匯票業(yè)務(wù)管理，按照“了解你的客戶”原則，嚴把業(yè)務(wù)準入標準，既要充分滿足金融消費者的服務(wù)需求，又要避免給不法分子留下任何可乘之機，侵害商業(yè)銀行及金融消費者合法權(quán)益。

提及存單質(zhì)押票據(jù)業(yè)務(wù)，不免讓人想到渤海銀行和浦發(fā)銀行存款質(zhì)押事件。

11月24日，浦發(fā)銀行再度對2.95億存款質(zhì)押事件作出回應(yīng)，該行表示對此事高度重視，成立了由總行行領(lǐng)導(dǎo)牽頭，總、分行相關(guān)部門組成的工作組，對相關(guān)業(yè)務(wù)開展全面排查。

該行經(jīng)核查，認為南京科遠智慧科技集團股份有限公司年審會計師收到的“2020年底銀行存款詢證函回函”非浦發(fā)銀行出具，該行南通分行已將相關(guān)證據(jù)資料提供公安機關(guān)作進一步查證。

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