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“唯品會”等五大股東擬增資10億 國富人壽開業(yè)第三年有望走出廣西?

每日經(jīng)濟(jì)新聞 2021-05-08 15:34:38

◎近日,國富人壽披露變更注冊資本的公告,公司前五大股東擬以貨幣方式合計投入資金10億元。

◎作為第二大股東的唯品會此次擬出資2.29億元,持股比例將從16%增至18.12%。

◎此次增資完成后,接下來,國富人壽能否按計劃開設(shè)第一家省外分公司,發(fā)展壯大其互聯(lián)網(wǎng)業(yè)務(wù)、中介業(yè)務(wù),走出一條區(qū)域性公司獨特路徑值得關(guān)注。

每經(jīng)記者 涂穎浩    每經(jīng)編輯 段煉    

近日,國富人壽披露變更注冊資本的公告,公司前五大股東擬以貨幣方式合計投入資金10億元。作為第二大股東的唯品會此次擬出資2.29億元,持股比例將從16%增至18.12%。而第六大股東知名PE信中利由于未參與,持股比例將從12%被稀釋為8.29%。

這是自2018年6月成立以來國富人壽的首次增資。經(jīng)增資擴股后,國富人壽的注冊資本將從15億元增加至21.71億元。作為廣西首家壽險法人主體,國富人壽在開業(yè)后的兩個完整會計年度業(yè)績顯示,其規(guī)模擴張較為迅速。

倚重銀保渠道快速發(fā)展分紅壽險、萬能險業(yè)務(wù)的同時,國富人壽也面臨償付能力充足率下降較快等風(fēng)險。此次增資完成后,接下來,國富人壽能否按計劃開設(shè)第一家省外分公司,發(fā)展壯大其互聯(lián)網(wǎng)業(yè)務(wù)、中介業(yè)務(wù),走出一條區(qū)域性公司獨特路徑值得關(guān)注。

銀保渠道分紅險貢獻(xiàn)近八成保費

國富人壽于2018年6月正式成立,注冊資本金15億元,總部位于南寧市,是廣西壯族自治區(qū)首家壽險法人機構(gòu)。

作為區(qū)內(nèi)首家壽險法人主體,廣西是國富人壽的“立足之基”。2020年,國富人壽已開業(yè)了4家地市級分公司,2家支公司;截至2020年末,公司共有1家省級分公司、6家地市級分公司、3家支公司和2家營銷服務(wù)部。

在2020年疫情等因素影響下,國富人壽仍實現(xiàn)“逆勢”成長,當(dāng)年實現(xiàn)保險業(yè)務(wù)收入16.07億元,較2019年增長了164%。而開業(yè)后首個完整會計年度的2019年,國富人壽保險業(yè)務(wù)收入為6.1億元,2018年6月7日(成立日)至2018年底為1.51億元。

與不少新設(shè)壽險公司戰(zhàn)略選擇一致,國富人壽初期倚重銀保渠道銷售分紅壽險、萬能險快速做大規(guī)模。

國富人壽亦在2019年年報中坦言其面臨的戰(zhàn)略風(fēng)險,渠道發(fā)展不均衡和業(yè)務(wù)結(jié)構(gòu)不均衡。“公司主力銷售渠道是銀保渠道,網(wǎng)銷、團(tuán)險、中介渠道業(yè)務(wù)占比較低,個險渠道業(yè)務(wù)達(dá)成情況較差。”

《每日經(jīng)濟(jì)新聞》記者注意到,從最新年報而言,國富人壽的產(chǎn)品結(jié)構(gòu)有所調(diào)整,公司去年健康險業(yè)務(wù)增長較快,傳統(tǒng)壽險、意外傷害險等險種增幅也超過一倍,不過,分紅壽險仍貢獻(xiàn)近八成的原保險保費收入。

從產(chǎn)品而言,2020年,公司銀保渠道銷售的國富人壽年年豐兩全保險產(chǎn)品(分紅型)、國富人壽年年豐兩全保險產(chǎn)品(分紅型)保費收入分別為9.57億元、3.18億元。另一款銀保渠道銷售的萬能險產(chǎn)品國富人壽祥利兩全保險產(chǎn)品(萬能型),2020年實現(xiàn)保戶投資款新增交費近5億元。

官方信息顯示,在“期交和價值業(yè)務(wù)健康快速成長”的核心戰(zhàn)略下,截至2021年第一季度,國富人壽期交保費5.4億元,同比增長109.13%,新業(yè)務(wù)價值3764萬元,同比增長772.87%。

五股東增資助力區(qū)域性公司探路

盈利數(shù)據(jù)顯示,2018年-2020年,國富人壽分別虧損1.19億元、4659萬元、6632萬元。一般而言,按照壽險公司7-8年盈虧達(dá)到平衡點經(jīng)營規(guī)律,初期虧損是正常狀態(tài)。不過,隨著業(yè)務(wù)不斷擴張,公司資本充足率不斷下降。

由于“開門紅”業(yè)務(wù)的影響,2021年第一季度,國富人壽保險業(yè)務(wù)收入為13.69億元.截至一季度末,公司核心、綜合償付能力降至165.37%,較2020年第四季度末的193.13%下降27.76個百分點。

不僅如此,對于“扎根廣西,穩(wěn)步區(qū)外,依托互聯(lián)網(wǎng)覆蓋全國”為發(fā)展定位的國富人壽而言,想要在2021年開設(shè)第一家省外分公司,亦需要股東方的資金支持。

4月22日,國富人壽召開的2020年度股東大會,審議通過了國富人壽增加注冊資本方案的議案。根據(jù)國富人壽公告披露的信息,此次增發(fā)股份6.7億股,每股單價1.49元,增加的注冊資本為6.7億元,剩余溢價部分3.29億元計入資本公積。

圖片來源:國富人壽公告

此次公司前五大股東均參與增資。其中,第一大股東廣西投資集團(tuán)有限公司將出資2.86億元,其持股比例將由20%增至22.65%;第二大股東廣東唯品會信息科技有限公司(簡稱“唯品會”)將出資2.29億元,持股比例從16%增至18.12%。在業(yè)內(nèi)看來,電商作為資金密集型行業(yè),參與設(shè)立保險公司一直備受市場關(guān)注,此次唯品會繼續(xù)增資國富人壽,顯示對保險業(yè)、及公司業(yè)務(wù)發(fā)展的繼續(xù)看好。

此外,第三大股東吉安新年企業(yè)集團(tuán)有限公司將出資1.86億元,持股比例從13%增至14.72%;第四大股東湖北三峽華翔集團(tuán)有限公司將出資1.71億元,持股比例從12%增至13.59%;第五大股東上海恒大建材市場管理股份有限公司將出資1.29億元,持股比例從9%增至10.19%。

其余三家未參與增資股東持股比例相應(yīng)下降,包括第六大股東北京信中利投資股份有限公司。近日,中國銀保監(jiān)會廣西銀保監(jiān)局批復(fù)了信中利提名董事陳丹的任職資格,核準(zhǔn)其國富人壽保險股份有限公司董事的任職資格。

作為中小保險公司,國富人壽在2021年工作展望中提出,“不斷發(fā)展壯大互聯(lián)網(wǎng)業(yè)務(wù)、中介業(yè)務(wù)”、“獲取更多投資資格,建立能夠適應(yīng)全國范圍內(nèi)市場競爭的能力,穩(wěn)步開設(shè)第一家省外分公司”等目標(biāo)。

獲得股東方資金支持后國富人壽,能否實現(xiàn)上述目標(biāo),成為區(qū)域性公司發(fā)展路徑的代表?未來值得持續(xù)關(guān)注。

封面圖片來源:攝圖網(wǎng)

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