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每經(jīng)記者 王海慜 每經(jīng)編輯 謝欣  

據(jù)《每日經(jīng)濟(jì)新聞》記者了解，本周以來(lái)，已有東吳證券、德邦證券等多家券商在自家公眾號(hào)等平臺(tái)發(fā)布對(duì)客戶身份信息存疑的客戶賬戶采取限制措施的公告。

雖然這些券商對(duì)將被采取限制措施的賬戶類型有不同的界定，但大多是針對(duì)那些沒(méi)有資金、長(zhǎng)期不交易或不轉(zhuǎn)帳的“空賬戶”。從公告來(lái)看，對(duì)于這類“空賬戶”，東吳證券、德邦證券、東北證券等部分券商將在今年6月采取予以凍結(jié)等措施。

另?yè)?jù)了解，另外一些券商目前雖然尚未發(fā)布上述通知，但會(huì)根據(jù)監(jiān)管要求，很快也發(fā)布類似的對(duì)“問(wèn)題賬戶”采取限制措施的通知。

某頭部券商非銀分析師向《每日經(jīng)濟(jì)新聞》記者表示，其實(shí)“空賬戶”的存在對(duì)券商而言并不會(huì)產(chǎn)生什么經(jīng)營(yíng)成本，倒可能會(huì)產(chǎn)生一些合規(guī)成本。

部分券商將凍結(jié)“空賬戶”

記者注意到，進(jìn)入6月以來(lái)，已經(jīng)有多家券商在自家公眾號(hào)等平臺(tái)發(fā)布對(duì)客戶身份信息存疑的客戶賬戶采取限制措施的公告。

東吳證券6月1日在公眾號(hào)發(fā)布的公告

如東吳證券在6月1日發(fā)布的一份《關(guān)于對(duì)客戶身份信息存疑的賬戶采取凍結(jié)及限制措施的公告》中指出，公司將根據(jù)《反洗錢法》《金融機(jī)構(gòu)客戶身份識(shí)別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》等規(guī)定，對(duì)公司客戶身份信息存疑的賬戶采取相應(yīng)限制措施。

值得注意的是，根據(jù)該公告，東吳證券將對(duì)同時(shí)滿足以下三項(xiàng)標(biāo)準(zhǔn)的客戶身份信息存疑賬戶做凍結(jié)處理：

1、自然人客戶職業(yè)信息為“其他”或非自然人客戶受益人未穿透的；

2、人民幣賬戶總資產(chǎn)小于100元，外幣賬戶總資產(chǎn)小于10美元或100港幣；

3、自2017年4月30日起三年內(nèi)無(wú)任何交易或轉(zhuǎn)賬記錄的客戶賬戶。

東吳證券表示，在賬戶凍結(jié)后，該賬戶將無(wú)法進(jìn)行交易和資金轉(zhuǎn)帳，需客戶辦理賬戶解凍手續(xù)后才能進(jìn)行交易和轉(zhuǎn)帳。而公司將從今年6月起分批次開(kāi)展客戶賬戶凍結(jié)和限制工作。

德邦證券今日在其公眾號(hào)的醒目位置發(fā)布了《關(guān)于對(duì)客戶身份信息存疑的客戶賬戶采取限制措施的公告》，而公告與東吳證券發(fā)布的上述公告多有類似之處。該公告稱，根據(jù)《反洗錢法》《金融機(jī)構(gòu)客戶身份識(shí)別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》《中國(guó)人民銀行辦公廳關(guān)于“三證合一”登記制度改革有關(guān)反洗錢工作管理事項(xiàng)的通知》《關(guān)于證券基金期貨業(yè)反洗錢有關(guān)事項(xiàng)的通知》《新增休眠賬戶管理業(yè)務(wù)操作指引》等相關(guān)反洗錢法律法規(guī)的規(guī)定，對(duì)在德邦證券留存的客戶身份信息存疑的賬戶采取相應(yīng)休眠或限制措施。

德邦證券6月3日在公眾號(hào)發(fā)布的公告

與東吳證券的公告類似的是，德邦證券也對(duì)“問(wèn)題賬戶”的界定列出了三項(xiàng)標(biāo)準(zhǔn)，其中對(duì)賬戶“含金量”的界定標(biāo)準(zhǔn)如下： 2018年4月30日至2020年4月30日期間無(wú)任何交易或轉(zhuǎn)賬記錄的客戶賬戶，且開(kāi)戶日期為2018年4月30日前的投資者；截至2020年4月30日，在公司證券資產(chǎn)余額為0，同時(shí)人民幣、美元、港幣等資金余額均不高于對(duì)應(yīng)幣種100元的客戶賬戶。

根據(jù)公告，對(duì)于同時(shí)符合上述標(biāo)準(zhǔn)的客戶賬戶，德邦證券將進(jìn)行休眠處理。而這里的休眠處理與凍結(jié)賬戶含義一致，即該賬戶將無(wú)法進(jìn)行任何交易和資金轉(zhuǎn)賬，需客戶臨柜辦理賬戶激活后才能進(jìn)行交易和資金轉(zhuǎn)賬。據(jù)悉，德邦證券將于今年6月30日起分批次開(kāi)展客戶賬戶休眠和限制工作。

而根據(jù)東北證券今年3月下旬發(fā)布的《關(guān)于對(duì)身份信息存疑的客戶賬戶采取控制措施的公告》，公司將從6月1日起，分批次對(duì)同時(shí)符合“2017年1月1日以后再無(wú)任何交易記錄”“截至2020年2月28日，客戶賬戶總資產(chǎn)美元賬戶不高于100美元、港幣賬戶不高于500港幣、人民幣賬戶不高于500元”等標(biāo)準(zhǔn)的“空賬戶”采取暫停服務(wù)等措施。

此外，《每日經(jīng)濟(jì)新聞》記者在采訪中發(fā)現(xiàn)，部分券商目前雖然尚未發(fā)布這類通知，但也將很快發(fā)布類似消息。華中地區(qū)某券商網(wǎng)金部門相關(guān)負(fù)責(zé)人今日向記者表示，“監(jiān)管對(duì)這塊有要求，我們會(huì)按照要求落實(shí)，和德邦、東吳基本一樣。估計(jì)這幾天我們也要發(fā)布類似的通知。”

不過(guò)，從上述公告來(lái)看，萬(wàn)一投資者的賬戶真的被凍結(jié)后，各券商還有相應(yīng)的“補(bǔ)救”措施，如德邦證券就表示，當(dāng)賬戶被采取限制或休眠措施之后，客戶本人可憑有效證件到原開(kāi)戶營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)，或通過(guò)非現(xiàn)場(chǎng)方式（部分業(yè)務(wù)）辦理客戶賬戶身份信息更新完善手續(xù)，并激活賬戶或解除賬戶限制。

“空賬戶”會(huì)產(chǎn)生合規(guī)成本

雖然已有多家券商擬在今年6月對(duì)“問(wèn)題賬戶”采取凍結(jié)等措施，但據(jù)《每日經(jīng)濟(jì)新聞》記者觀察，也有不少券商最近并沒(méi)有發(fā)布上述此類通知。

某上市券商網(wǎng)金部門副總向記者表示，“這個(gè)通知其實(shí)之前就有，各家券商一直在做。”而某頭部券商網(wǎng)金部門內(nèi)部人士則指出，“其實(shí)很多券商都在這么做了，只是不是都發(fā)公告。”

記者注意到，業(yè)內(nèi)一些大型券商其實(shí)在清理“空賬戶”上已經(jīng)先行一步。例如，海通證券曾在去年5月中旬發(fā)布《關(guān)于對(duì)客戶身份信息存疑的客戶賬戶采取限制措施的公告》，這份公告中對(duì)于“問(wèn)題賬戶”的界定（在公司留存的客戶身份信息不完整或不真實(shí)，或留存證件已失效的客戶賬戶，且三年內(nèi)無(wú)任何交易或轉(zhuǎn)賬記錄、符合中國(guó)證券登記結(jié)算有限公司休眠標(biāo)準(zhǔn)）和所采取的限制措施都與上述兩份公告有相近之處。

另外，中信證券、招商證券、國(guó)信證券等券商也曾在去年發(fā)布類似的公告。而西南證券、國(guó)盛證券、金元證券等券商也已于去年展開(kāi)相關(guān)行動(dòng)。

值得注意的是，雖然上述券商對(duì)將被采取限制措施的賬戶類型有不同的界定，但大多都是針對(duì)那些沒(méi)有資金、長(zhǎng)期不交易或不轉(zhuǎn)帳的無(wú)效賬戶。

對(duì)此，某頭部券商非銀分析師向記者表示，其實(shí)“空賬戶”的存在對(duì)券商而言并不會(huì)產(chǎn)生什么經(jīng)營(yíng)成本，倒可能會(huì)產(chǎn)生一些合規(guī)成本，比如今年以來(lái)申萬(wàn)宏源、華泰證券等券商已收到了央行開(kāi)出的反洗錢罰單。而監(jiān)管之前也要求防止賬戶出借給他人使用的情況，所以部分券商開(kāi)始清理“空賬戶”可能是對(duì)不合規(guī)行為統(tǒng)一進(jìn)行清理。