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“投資群”里的謊言

在一個(gè)熱熱鬧鬧的投資交流群里，有這樣一個(gè)號(hào)稱能夠預(yù)測(cè)股市走向的老師，群里的人跟著他做投資，貌似也賺了錢。不過這個(gè)“老師”的背后卻藏著一個(gè)大秘密。原來這看似真實(shí)的一切，全都是假象。投資群里竟然大部分人都是騙子偽裝出來的，他們的踴躍發(fā)言也都是為了一個(gè)精心設(shè)下的騙局。

去年年初，上海的李女士，開始考慮學(xué)習(xí)一些投資技巧，并購買了一些股票，讓自己多年的積蓄有穩(wěn)定的增值。

就在李女士剛剛涉足股市的時(shí)候，被拉進(jìn)了一個(gè)名叫道鴻新書交流會(huì)的微信群，有個(gè)微信名叫孫哥的人介紹說他的老師道鴻，在證券、私募等領(lǐng)域風(fēng)生水起，最近正在寫一本如何在資本市場(chǎng)投資的書，而群里的消息，也都是交流投資股票心得等內(nèi)容。

進(jìn)群后沒多久，有人在群里說，道鴻老師正在網(wǎng)絡(luò)直播間和股民朋友分享新書的精髓，免費(fèi)分析大盤、挑選牛股。這樣，李女士就開始聽這個(gè)道鴻老師的課。直播室里，還有其他幾位老師的股評(píng)，每天這幾位老師都輪流講課。

聽了一段時(shí)間的課之后，道鴻新書交流群被解散，李女士又被拉到一個(gè)股海無涯技術(shù)群。道鴻老師在每天的網(wǎng)絡(luò)直播中，除了進(jìn)行股評(píng)，開始不斷提到一個(gè)觀點(diǎn)，A股市場(chǎng)不好賺錢，要到一個(gè)專門的平臺(tái)做恒生股指期貨能掙大錢。道鴻老師還透露，他正準(zhǔn)備組織一個(gè)戰(zhàn)隊(duì)投資股指期貨，和另外一位老師的戰(zhàn)隊(duì)比賽。

看到收益豐厚 決定投資20萬元

此后，道鴻的助理在微信群里不斷提到，道鴻已經(jīng)開始投資恒生股指期貨了，每天都有幾萬美元的收益。群里有人發(fā)言強(qiáng)烈要求加入道鴻老師的戰(zhàn)隊(duì)，有人開始在群里散布一些交易的截圖，說自己跟著道鴻老師投資恒生股指期貨，每天都有幾千甚至上萬美元的收益。

此時(shí)，和李女士聯(lián)系的孫哥勸說她清空在A股市場(chǎng)的投資，到一個(gè)叫西澳環(huán)球交易平臺(tái)的網(wǎng)站投資恒生股指期貨?？吹酱蠹彝顿Y股指期貨獲利如此豐厚，李女士開始動(dòng)心了，決定投20萬元人民幣試一試。

注入大量資金 第一次獲利頗豐

就這樣，李女士開始在西澳環(huán)球的交易平臺(tái)上，按照群里的道鴻老師的指令，買漲或者買跌。不僅如此，道鴻老師在悉心指導(dǎo)李女士之余，還告訴她投資50萬美元可以加入他的關(guān)門弟子群，更大的資金量作為保證金可以撬動(dòng)更大的杠桿，獲利更多。

面對(duì)誘惑，李女士在接下來的10多天里，陸續(xù)向平臺(tái)轉(zhuǎn)賬注入資金人民幣260萬元。第一次交易李女士就發(fā)現(xiàn)自己獲利頗豐，僅僅一次交易，她就“凈賺”2萬5千美元。

加大資金量就有更高的收益，看上去一切都很合理。但從此以后，李女士再也沒有“盈利”過。2018年5月10日，李女士按照道鴻老師的指令操作，但這一次交易平臺(tái)上顯示，李女士一下子就損失了150萬元人民幣。

急于翻本的李女士，再一次相信了道鴻老師。2018年5月11日晚上，道鴻老師要求，李女士再次投入100萬人民幣，加大倉底，這一次，交易平臺(tái)上顯示她只剩下2萬多美元，300多萬的積蓄幾乎全部付之東流。

發(fā)現(xiàn)被騙 警方開始調(diào)查

損失慘重的李女士怎么想都覺得不對(duì)，她不明白為什么自己能一下虧了那么多錢，于是她便向有專業(yè)背景的同學(xué)進(jìn)行了咨詢。一番交流過后，李女士這才發(fā)現(xiàn)自己很有可能是被騙了，于是趕緊報(bào)了警。

警方接到報(bào)警后，通過對(duì)各種線索全面分析，初步判斷這是一個(gè)利用虛擬交易平臺(tái)實(shí)施詐騙的團(tuán)伙，經(jīng)過細(xì)致偵查，警方逐步明確了犯罪嫌疑人的具體信息。這伙人集中在廣東深圳的一棟寫字樓里，對(duì)外是一家信息服務(wù)公司，公司有七八十名員工。然而就在警方開展偵查工作不久，警方發(fā)現(xiàn)犯罪分子在柬埔寨買了一棟樓，且已裝修好，準(zhǔn)備整體在8月15號(hào)的時(shí)候搬遷到柬埔寨去工作。

200多人被騙 涉案金額達(dá)2000多萬元

警方?jīng)Q定改變?cè)?jì)劃，提前實(shí)施抓捕。2018年8月2日，上海徐匯公安分局集中了4個(gè)警種近200名民警，在當(dāng)?shù)毓矙C(jī)關(guān)的配合下，一舉抓獲公司實(shí)際控制人黃某、張某，以及證券講師、業(yè)務(wù)員等各層級(jí)犯罪嫌疑人49名。當(dāng)場(chǎng)繳獲作案電腦50余臺(tái)、作案手機(jī)1000余部，凍結(jié)涉案資金120余萬元。辦案民警對(duì)案件線索進(jìn)一步延伸，發(fā)現(xiàn)全國各地有200多名被害人受騙，涉案金額2000多萬元人民幣。截至目前，上海徐匯警方共抓獲犯罪嫌疑人78人。

被害人李女士以為將資金打到交易平臺(tái)上是進(jìn)行股指期貨交易。而實(shí)際上，交易平臺(tái)上顯示的僅僅是一串?dāng)?shù)字，被害人的資金一旦通過第三方支付平臺(tái)到了犯罪嫌疑人指定的賬戶，在不到24小時(shí)的時(shí)間里就會(huì)被層層轉(zhuǎn)賬。

警方在辦案中發(fā)現(xiàn)，被害人在交易環(huán)節(jié)都安裝了犯罪嫌疑人提供的軟件，在手機(jī)端和電腦端，能看到指數(shù)變化和交易情況，進(jìn)行交易。所謂的轉(zhuǎn)換成外匯，只不過是一堆數(shù)字而已，這個(gè)虛擬的交易平臺(tái)可以隨時(shí)在后臺(tái)進(jìn)行更改。

國務(wù)院頒布的《期貨交易管理?xiàng)l例》第六條規(guī)定，設(shè)立期貨交易所，由國務(wù)院期貨監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)批準(zhǔn)。未經(jīng)國務(wù)院批準(zhǔn)或者國務(wù)院期貨監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)批準(zhǔn)，任何單位或者個(gè)人不得設(shè)立期貨交易場(chǎng)所或者以任何形式組織期貨交易及其相關(guān)活動(dòng)。

華東政法大學(xué)教授吳弘介紹說，做境外期貨資金必須要出入境，涉及到外匯出入境的問題，又涉及不允許個(gè)人外匯出境投資的問題。所以在境內(nèi)是無法對(duì)恒生指數(shù)進(jìn)行交易的。

在核心的詐騙環(huán)節(jié)，犯罪嫌疑人要做的讓被害人買漲或者買跌，通過虛擬的交易，造成被害人投資失敗的假象。

辦案民警發(fā)現(xiàn)，這其中另有玄機(jī)。畫面左邊是被害人手機(jī)，安裝的軟件顯示的是虛擬恒生股指數(shù)，畫面右邊手機(jī)里顯示的是實(shí)時(shí)真實(shí)恒生指數(shù)。虛擬盤指數(shù)大約比真實(shí)指數(shù)慢10到15分鐘。

先讓人“小賺”一筆 誘惑其加大投資

為了讓被害人把更多的資金投入到虛假平臺(tái)進(jìn)行所謂的股指期貨交易，犯罪嫌疑人往往讓被害人先“小賺”一筆，誘騙被害人進(jìn)一步加大所謂“投資”，再通過幾次交易造成爆倉。在詐騙中犯罪嫌疑人一般不會(huì)將被害人的資金100%騙完，而是把少量資金退給被害人，造成是被害人自己投資失敗的假象。

成員分工明確 精準(zhǔn)尋找詐騙目標(biāo)

經(jīng)過審訊，警方對(duì)這個(gè)詐騙團(tuán)伙有了更深入的了解。這個(gè)團(tuán)伙從總監(jiān)、區(qū)域經(jīng)理到業(yè)務(wù)員和培訓(xùn)講師，組織架構(gòu)嚴(yán)密，分工明確。

他們是如何選擇詐騙目標(biāo)的呢？

原來在實(shí)施詐騙前，犯罪嫌疑人竟還會(huì)對(duì)被害人進(jìn)行“海選”。

業(yè)務(wù)員會(huì)分發(fā)多部手機(jī)，注冊(cè)很多的微信號(hào)。然后利用一些收買來的公民個(gè)人信息，用這些業(yè)務(wù)員的微信建一些群，這些就成了潛在的被害人，所謂的客戶就被拉入這個(gè)群。

海選群里往往顯示有近百人，群里有老師、助理和大量所謂的學(xué)員，大家發(fā)言都非常積極，推薦個(gè)股討論大盤走勢(shì)，有時(shí)候還聊一些生活上的事情。群里的人，有人看上去是私營業(yè)主，有人看上去是全職主婦，有人看上去是上班族，一切都很真實(shí)。

第一步海選時(shí)，一半是潛在被害人，一半是各種人設(shè)設(shè)定的微信號(hào)。這些微信號(hào)烘托氣氛，只有一個(gè)目的，就是告訴被害人，這個(gè)群里面有一個(gè)講得比較好的老師，股票比較專業(yè)的老師。跟著這個(gè)老師做，聽他的指示是有錢賺的。

一個(gè)業(yè)務(wù)員層級(jí)的犯罪嫌疑人往往會(huì)操作5到6個(gè)甚至更多的號(hào)，同時(shí)會(huì)在電腦上登錄幾十個(gè)海選群。

被害人在海選群里不斷受到誤導(dǎo)和暗示。從最早的觀望到開始微信群里搭話，從這時(shí)候開始，犯罪嫌疑人的所謂“海選”客戶，就完成了。

層層篩選 精準(zhǔn)確定詐騙目標(biāo)

完成海選，找到實(shí)施詐騙的目標(biāo)后，犯罪嫌疑人會(huì)把被害人拉到一個(gè)范圍更小的群。這個(gè)群往往被稱為“股票技術(shù)群”或者“直播群”，目的是再次給被害人洗腦，精準(zhǔn)篩選被害人。

犯罪嫌疑人抓住一些被害人急于想跟著所謂老師“掙錢”的心理，開始在網(wǎng)絡(luò)直播中不斷提到投資股指期貨能掙大錢，故意在群里釋放信號(hào)，老師已經(jīng)帶群里的學(xué)員開始投資股指期貨，只剩下下少量名額。報(bào)名參加實(shí)戰(zhàn)班必須經(jīng)過考核，像正常的證券公司來出題，表現(xiàn)出我們很正規(guī)、很專業(yè)。事實(shí)上這只是一種詐騙的手段或者說形式。

而所謂填寫報(bào)名表和考試，最重要的目的是掌握被害人的資金到底有多少，有多少錢可以騙。

實(shí)施最終騙局 騙人資金

從海選群篩選被害人，再到直播群，進(jìn)一步給被害人洗腦，掌握其資金狀況。接下就是到了收割階段，也就是拉被害人進(jìn)“實(shí)戰(zhàn)群”。他們最終的目的是騙被害人將資金打入指定的賬戶，利用虛假的股指期貨交易平臺(tái)造成被害人投資失敗的假象，侵吞被害人的資金。

“老師”預(yù)測(cè)股市？竟由不同人扮演

被害人被騙的一個(gè)主要原因是被所謂能預(yù)測(cè)股市走向的“老師”所迷惑，他們一直以為微信群里的老師和直播室里的老師是同一個(gè)人，但讓他們沒想到的是，實(shí)際上“老師”這個(gè)角色是由不同的人扮演的。

犯罪嫌疑人黃某在整個(gè)詐騙團(tuán)伙中屬于總監(jiān)級(jí)別，他在微信群里扮演“老師”，網(wǎng)絡(luò)直播室階段的“老師”是由像郭某這樣的犯罪嫌疑人扮演。

像郭某這樣有一定專業(yè)知識(shí)的直播室”老師”和像黃某這樣微信群里的“老師”，都屬于詐騙團(tuán)伙的核心，他們共同指揮如何行騙。講師負(fù)責(zé)提供第二天在微信群里發(fā)布的一些股票分析、個(gè)股推薦、編造話術(shù)，總監(jiān)、經(jīng)理、組長級(jí)別的犯罪嫌疑人也會(huì)提出意見，共同修改騙術(shù)。他們甚至嘗試用變聲軟件給一位1991年出生的假股評(píng)老師變聲。

根據(jù)詐騙周期 重新包裝繼續(xù)行騙

犯罪嫌疑人每兩到三個(gè)月就會(huì)更換公司名字和辦公地點(diǎn)，虛假的交易平臺(tái)也會(huì)重新包裝，換個(gè)名字繼續(xù)用來行騙。而這兩三月就是對(duì)被害人行騙的周期。

被害人投入的資金至少有80%都會(huì)被犯罪嫌疑人詐騙走。一旦詐騙成功，從公司總監(jiān)、經(jīng)理、組長、到業(yè)務(wù)員都會(huì)按照一定比例提成。李女士被騙300多萬的案件中，一名主要的業(yè)務(wù)員，因業(yè)績出色，除了提成外，還升為組長。

警方表示，將持續(xù)加大對(duì)此類違法犯罪活動(dòng)的打擊力度。我國對(duì)于期貨尤其是涉及境外期貨的交易，有著嚴(yán)格的規(guī)定，對(duì)于投資者來說，合法投資是第一步。而面對(duì)財(cái)富的誘惑，投資者也需要保持理性。

華東政法大學(xué)教授吳弘：

投資獲利，或者獲得高利的渴求比較迫切，那么這樣貪圖小利就會(huì)時(shí)時(shí)冒出來，容易受騙上當(dāng)。所以作為投資者來講，保持一個(gè)冷靜和保持理性是非常重要的，不要輕易地去冒險(xiǎn)，更不應(yīng)該有賭徒心態(tài)。