每經(jīng)記者 張壽林    每經(jīng)編輯 廖丹    

2018年十月，銀保監(jiān)會(huì)曾開出一批罰單，事由正是票據(jù)業(yè)務(wù)違規(guī)。由此，自貢銀行被罰，涉事的李符玉、張正意二人也被禁止終身從事銀行業(yè)工作。

實(shí)際上，記者日前從裁判文書網(wǎng)公布的多份裁決書及自貢市中級(jí)人民法院此前開庭審理的一起受賄罪上訴案獲悉，此罰單背后牽涉的是一起5億票據(jù)糾紛案，而該票據(jù)糾紛案又在多家金融機(jī)構(gòu)間牽出一連串訴訟糾紛，事涉自貢銀行及民生、興業(yè)等多家銀行下屬支行。其中李符玉、張正意二人就在這起票據(jù)案中“興風(fēng)作浪”。

一起票據(jù)案緣何會(huì)牽涉如此多家銀行？這一起案件牽出的諸如票據(jù)詐騙、印章偽造等其他案件又是什么情況？近期，北京市高級(jí)人民法院（下稱“北京高院”）公布的一份裁定書將揭開事件的一角。

4.5億元到期未支付

事情的起因還要從4年前光大國際建設(shè)工程總公司（以下簡稱“光大建設(shè)”）開給華夏金石國際投資公司（下稱“華夏金石”）的5億商業(yè)承兌匯票說起。光大建設(shè)意圖以此承兌匯票通過貼現(xiàn)進(jìn)行融資，而后，經(jīng)自貢銀行工作人員李符玉、張正意居中“撮合”，自貢銀行成為這5億票據(jù)的轉(zhuǎn)貼過橋銀行。

自然，貼現(xiàn)融資很順利。2015年5月，光大建設(shè)開出商業(yè)承兌匯票，該承兌匯票先后背書轉(zhuǎn)讓給浙江民泰商業(yè)銀行股份有限公司蕭山瓜瀝小微企業(yè)專營支行（以下簡稱“民泰銀行瓜瀝支行”）、自貢銀行、民生銀行寧波分行、興業(yè)銀行成都分行。

同年11月末匯票到期，但還款卻出現(xiàn)了問題，5億元票據(jù)最終只償還了5000萬，“拖欠”了4.5億。由此，各家銀行的追償、還錢、再追償?shù)?ldquo;拉鋸戰(zhàn)”開啟了大幕。其中就包括民生銀行寧波分行起訴自貢銀行一案，自貢銀行起訴民泰銀行瓜瀝支行一案，以及與此相關(guān)的各方上訴案。

2018年8月16日上午9點(diǎn)半，李符玉、張正意兩人犯非國家工作人員受賄罪上訴一案在自貢市中級(jí)人民法院（以下簡稱“自貢中院”）開庭。

從庭審記錄中可以了解到，4年前原自貢商業(yè)銀行票據(jù)中心總經(jīng)理李符玉應(yīng)金融中介要求，由自貢銀行做光大建設(shè)簽發(fā)的5億元商業(yè)承兌匯票第二手轉(zhuǎn)貼現(xiàn)，但交易中出現(xiàn)受賄、違規(guī)操作導(dǎo)致這一批商業(yè)票據(jù)到期后尚有4.5億元未兌付。2015年12月10日和2016年5月20日，自貢銀行兩次收到下手銀行民生銀行寧波分行票據(jù)追索函。

根據(jù)李符玉、張正意犯非國家工作人員受賄罪上訴一案庭審記錄，公訴機(jī)關(guān)稱，李符玉、張正意身為銀行工作人員，在金融活動(dòng)中違規(guī)操作，為他人謀取不正當(dāng)利益，收受他人數(shù)額巨大的財(cái)物，其行為構(gòu)成非國家人員受賄罪。

經(jīng)審理查明，這二人分別為原自貢商業(yè)銀行票據(jù)中心總經(jīng)理、員工。2015年5月，金融中介決定為光大建設(shè)辦理融資中間業(yè)務(wù)，即光大建設(shè)以開出商業(yè)承兌匯票，銀行為其貼現(xiàn)的方式進(jìn)行融資，光大建設(shè)董事長承諾事后支付金融中介出票金額6%~7%的中介費(fèi)。

2015年5月中旬，金融中介找到李符玉，向其提出自貢銀行能否作為光大建設(shè)所簽發(fā)5億元商業(yè)承兌匯票的轉(zhuǎn)貼過橋銀行，并承諾給李符玉出票金額0.3%的費(fèi)用。李符玉向自貢銀行匯報(bào)后同意承接業(yè)務(wù)。

2015年5月27日，李符玉、張正意與金融中介等來到北京見證了光大建設(shè)出票過程。次日，李符玉安排張正意前往自貢市匯東新區(qū)中國銀行自貢分行營業(yè)部對(duì)面大快樂餐廳樓下的公路邊，收受金融中介所送現(xiàn)金150萬元，之后張正意將該款交給李符玉。

2015年5月29日，李符玉經(jīng)過銀行運(yùn)作程序?qū)?億元商業(yè)承兌匯票順利完成轉(zhuǎn)貼過橋，此后李符玉將所收現(xiàn)金150萬元中的70萬元分給張正意，自己得80萬元。

2015年12月初，票據(jù)到期后，出票人光大建設(shè)僅支付5000萬元，尚有4.5億元未支付。李符玉得知承兌匯票到期不能兌付后，將余下的70余萬元收受款交由張正意保管，張正意將其中10萬元交給其母親存入銀行，其余贓款埋藏于土地下。

案發(fā)后，張正意如實(shí)向公安機(jī)關(guān)交代了贓款去向，并帶民警到埋藏現(xiàn)場取回贓款及部分殘幣，從其母親處追回10萬元及利息，其父親代為退贓26.01萬元，張正意共計(jì)退贓150余萬元。

5億票據(jù)糾紛牽涉“案中案”

5億元承兌匯票中兩銀行工作人員受賄一案告一段落，但錢款的追償在這幾家銀行間才剛剛拉開序幕。

這票據(jù)糾紛案究竟是如何打響“第一槍”的？近期，北京高院公布的一份裁定書給出了答案。

3月中旬，北京高院作出了（2019）京民終2號(hào)裁定（即自貢銀行、民泰銀行瓜瀝支行等票據(jù)付款請(qǐng)求權(quán)糾紛二審民事裁定書），與（2019）京民終2號(hào)一同公布的還有（2019）京民終3號(hào)、4號(hào)、5號(hào)裁定。由此可知，此次涉案票據(jù)共有多張。

根據(jù)北京高院作出的（2019）京民終2號(hào)裁定可以了解到，其中一張涉案票據(jù)顯示出票日期為2015年5月29日，金額為5000萬元，付款人為光大建設(shè)，收款人為華夏金石，匯票到期日為2015年11月29日，該承兌匯票先后背書轉(zhuǎn)讓給民泰銀行瓜瀝支行、自貢銀行、民生寧波分行、興業(yè)銀行成都分行。

匯票到期后，興業(yè)銀行成都分行委托收款，因付款人余額不足被拒，遂行使票據(jù)追償權(quán)。隨后自貢銀行向興業(yè)銀行成都分行清償涉案匯票項(xiàng)下的債務(wù)。

接著自貢銀行便轉(zhuǎn)而向北京市第二中級(jí)人民法院提起訴訟，請(qǐng)求判令光大建設(shè)支付這一票號(hào)的匯票金額5250.69萬元，并支付相關(guān)利息，請(qǐng)求判令華夏金石、民泰銀行瓜瀝支行承擔(dān)連帶清償責(zé)任。

但自貢銀行的訴求并未得到法院支持，究其原因，還得說到一起“印章偽造”的案中案。

自貢銀行曾向自貢市公安局報(bào)案稱：在2015年轉(zhuǎn)貼的光大建設(shè)簽發(fā)的5億商業(yè)匯票（包括涉案票據(jù)）業(yè)務(wù)中，上手銀行民泰銀行瓜瀝支行可能存在印章被偽造等事實(shí)，請(qǐng)求公安機(jī)關(guān)立案偵查。自貢市公安局于同日受理該案，并于2016年10月8日立為“2016.4.22偽造公司印章案”偵查，又于2017年3月9日立“2015.5.29票據(jù)詐騙案”偵查。

至于民泰銀行瓜瀝支行是否存在印章偽造的問題，在最高法2018年5月對(duì)瓜瀝支行與自貢銀行糾紛二審裁定中，民泰銀行瓜瀝支行自稱，《商業(yè)承兌匯票轉(zhuǎn)貼現(xiàn)合同》中上訴人的印章實(shí)系偽造。

封面圖片來源：攝圖網(wǎng)