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每經(jīng)記者 肖樂 每經(jīng)編輯 畢陸名

9月13日，國務(wù)院辦公廳發(fā)布《關(guān)于完善反洗錢、反恐怖融資、反逃稅監(jiān)管體制機制的意見》（以下簡稱《意見》）。《意見》指出，到2020年，初步形成適應(yīng)社會主義市場經(jīng)濟要求、適合中國國情、符合國際標(biāo)準(zhǔn)的“三反”法律法規(guī)體系，建立職責(zé)清晰、權(quán)責(zé)對等、配合有力的“三反”監(jiān)管協(xié)調(diào)合作機制，有效防控洗錢、恐怖融資和逃稅風(fēng)險。

《意見》指出，反洗錢法公布實施以來，我國“三反”監(jiān)管體制機制建設(shè)取得重大進展，工作成效明顯，但同時相關(guān)領(lǐng)域仍然存在一些突出矛盾和問題，主要是監(jiān)管制度尚不健全、協(xié)調(diào)合作機制仍不順暢、跨部門數(shù)據(jù)信息共享程度不高、履行反洗錢義務(wù)的機構(gòu)履職能力不足、國際參與度和話語權(quán)與我國國際地位不相稱等。

近年來，我國反洗錢監(jiān)管逐漸加強。央行數(shù)據(jù)顯示，2015年，中國人民銀行各分支機構(gòu)發(fā)現(xiàn)和接收可疑交易報告5893份，篩選后對764份可疑交易報告開展了反洗錢行政調(diào)查，同比增長1.6%；協(xié)助偵查機關(guān)調(diào)查涉嫌洗錢案件1494起（其中涉恐案件338起），同比增長61.5%；協(xié)助破獲涉嫌洗錢等案件268起，同比增長48.9%。中國反洗錢監(jiān)測分析中心全年共向國內(nèi)有關(guān)部門移送可疑交易線索186份、通報402份，線索與通報合計同比增長41%；接收并反饋有關(guān)部門協(xié)查2647份，同比增長55.8%；移送和通報的涉恐可疑交易線索140份，協(xié)助有關(guān)部門開展涉及恐怖融資資金查詢41件。

在日前召開的央行2017年反洗錢形勢通報會上，央行黨委委員、副行長殷勇表示，當(dāng)前反洗錢工作形勢依然嚴(yán)峻復(fù)雜。一是金融風(fēng)險總體仍有上升壓力，反洗錢工作面臨嚴(yán)峻挑戰(zhàn)；二是金融制裁合規(guī)風(fēng)險凸顯，我國金融機構(gòu)海外反洗錢合規(guī)風(fēng)險上升；三是反洗錢國際標(biāo)準(zhǔn)趨嚴(yán)，我國面臨互評估壓力。

畢馬威中國反洗錢和制裁合規(guī)服務(wù)合伙人周郁曾撰文指出，F(xiàn)ATF（世界反洗錢金融行動特別工作組）互評估工作將加快推動反洗錢監(jiān)管措施的改革。FATF是一家制定全球反洗錢標(biāo)準(zhǔn)的國際組織，且正在對其成員國的反洗錢體系進行第四輪互評估。

“中國在上一次的FATF互評估中獲得了不錯的結(jié)果，但這一輪的評估新增了幾個重點關(guān)注領(lǐng)域，包括特定非金融行業(yè)、跨境活動，以及實踐中反洗錢體系的有效性，例如其在實際工作中的實用性。”周郁指出，中國將于2018年接受FATF互評估，預(yù)期中國的反洗錢監(jiān)管將加速，包括出臺更多的監(jiān)管指引，監(jiān)管更趨嚴(yán)格，以及執(zhí)法力度的加強。

此次國務(wù)院意見也提出，要切實履行成員義務(wù)，積極做好金融行動特別工作組（FATF）反洗錢和反恐怖融資互評估。將國際組織評估作為完善和改進反洗錢工作的重要契機，組織動員相關(guān)單位和反洗錢義務(wù)機構(gòu)，嚴(yán)格對照反洗錢國際標(biāo)準(zhǔn)，結(jié)合我國實際情況，切實提高反洗錢工作合規(guī)性和有效性。

此外，《意見》表示，進一步深入?yún)⑴c反洗錢國際標(biāo)準(zhǔn)研究、制定和監(jiān)督執(zhí)行，積極參與反洗錢國際（區(qū)域）組織內(nèi)部治理改革和重大決策，提升我國在反洗錢國際（區(qū)域）組織中的話語權(quán)和影響力。

在工作機制和法律制度方面，《意見》提出，進一步完善反洗錢工作部際聯(lián)席會議制度，統(tǒng)籌“三反”監(jiān)管工作。加強各部門間的溝通協(xié)調(diào)，進一步完善可疑交易線索合作機制，加強情報會商和信息反饋機制，分析洗錢、恐怖融資和逃稅的形勢與趨勢，不斷優(yōu)化反洗錢調(diào)查的策略、方法和技術(shù)。推動研究完善相關(guān)刑事立法，修改懲治洗錢犯罪和恐怖融資犯罪相關(guān)規(guī)定，研究擴大洗錢罪的上游犯罪范圍，將上游犯罪本犯納入洗錢罪的主體范圍。根據(jù)我國反恐實際需要，推動逐步完善有關(guān)恐怖融資犯罪的刑事立法，加強司法解釋工作。加強特定非金融機構(gòu)風(fēng)險監(jiān)測，探索建立特定非金融機構(gòu)反洗錢和反恐怖融資監(jiān)管制度。